El Fondo Monetario Internacional (FMI) expresó cierta incredulidad con respecto al plan de ofrecer una criptomoneda nacional a las Islas Marshall.
Según un informe reciente del FMI, “la emisión de una moneda digital descentralizada como segunda oferta legal aumentaría los riesgos de integridad macroeconómica y financiera, y elevaría el riesgo de perder la última relación de corresponsalía bancaria en dólares estadounidenses”.
A principios de febrero, la República de las Islas Marshall (RMI) optó por descentralizarse del dólar estadounidense, su moneda fiduciaria, al de una criptomoneda denominada Sovereign (SOV).
Debido a su inestabilidad financiera, RMI enfrenta riesgos financieros, probablemente, la pérdida de su relación de corresponsalía bancaria (CBR) con el dólar estadounidense, en caso de que tenga en cuenta a Sovereign como criptomoneda nacional.
“El único banco comercial nacional del RMI corre el riesgo de perder su última relación de corresponsalía bancaria (CBR) en dólares con un banco con sede en los Estados Unidos como resultado de una mayor diligencia debida de los bancos en los Estados Unidos. Además, RMI planea emitir un sistema digital descentralizado la moneda como segunda moneda de curso legal además del dólar estadounidense y la ley pertinente fue promulgada en febrero de 2018 “, declaró el FMI.
CBR: una herramienta clave para la nación insular
Según el informe, las dudas sobre la política ALD / CFT del Soberano pueden conducir a la pérdida de CBR, que es una herramienta clave para la nación insular. RMI, a partir de ahora usa el dólar estadounidense como su moneda legal y tiene una gran necesidad de recibir y gastar subvenciones estadounidenses para mantener y mejorar su economía local.
Dado que no hay medidas estrictas de KYC y AML en el lanzamiento, de manera prospectiva se facilitaría el crimen, el financiamiento del terrorismo o el lavado de dinero, con el uso de Sovereign. Esto daría lugar a una inspección rigurosa y una posible pérdida de CBR.
“A la luz del potencial de uso indebido de monedas digitales para fines de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo (LA / FT), la emisión del Soberano sin la implementación efectiva de medidas AML / CFT integrales podría conducir […] a un mayor escrutinio de la AML / CFT establecedor de normas y contramedidas potenciales, incluida, posiblemente, la pérdida inmediata de la CBR “, declaró el informe.
En el informe, el FMI también ha mencionado que no se han abordado cuestiones como la vigilancia de transacciones, la vigilancia del cumplimiento, la notificación de transacciones sospechosas y la prevención de fallas en el cumplimiento.
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