Según se informa, Uber se está preparando para lanzar todas las armas a fintech lanzando una nueva unidad que supervisará los intereses de la compañía en el sector en expansión.
Los reclutamientos ya están en marcha, ya que el gigante del transporte pretende inducir a varias docenas de ingenieros, gerentes de productos y otros miembros del personal a la nueva unidad para fines de este año.
La compañía aún no ha hecho ningún anuncio oficial sobre el supuesto movimiento. Sin embargo, citando fuentes anónimas, CNBC informó recientemente que la nueva unidad de tecnología financiera tendrá su sede en Nueva York y probablemente incluirá a más de 100 empleados. Este puesto de trabajo de cinco meses de antigüedad que busca ingenieros experimentados en CI con “habilidades técnicas excepcionales en backend o ingeniería móvil” para unirse a la nueva unidad de Uber en la ciudad de Nueva York corrobora estas afirmaciones.
El empuje de Uber en FinTech está muy atrasado
El objetivo de Uber es generar “nuevas experiencias de productos financieros de principio a fin” para los consumidores y las bases de suministros de la empresa, tal como se describe en el puesto de trabajo de arriba. Este enfoque está en sintonía con la tendencia predominante en la que fintech se está convirtiendo cada vez más en una fuente de ingresos para empresas con grandes plataformas de usuarios.
De hecho, es tentador argumentar que Uber llega un poco tarde para unirse al juego. Muchos de los competidores más duros de la compañía, especialmente los de Asia, ya cuentan con unidades de tecnología avanzada bien establecidas para aumentar sus ingresos.
Por ejemplo, el archirrival de Uber en India, Ola Cabs, se adentró en la tecnología financiera en 2015. Hoy en día, la compañía cuenta con una aplicación de pagos móviles independiente denominada Ola Money con millones de usuarios. De manera similar, Go-Jek, con sede en Indonesia, implementó su servicio Go-Pay en 2016, mientras que Grab de Malasia lanzó sus propios servicios de pago en 2017.
Mientras tanto, en China, las aplicaciones masivamente populares como WeChat y AliPay también se están enfocando cada vez más en la integración de los servicios de transporte en sus plataformas.
¡Pero mejor tarde que nunca! Con una base de usuarios masiva de alrededor de 93 millones (y aumentando), Uber podría, en teoría, hacer mucho con su nuevo esfuerzo de fintech.
Por ejemplo, podría agregar múltiples dimensiones nuevas a sus ofertas existentes, como Uber Cash, que recompensa a los usuarios cuando financian sus billeteras, y Uber Rewards, el programa de lealtad de la compañía. Alternativamente, la compañía también podría estar evaluando la viabilidad de ofrecer servicios bancarios de algún tipo, como afirma una de las fuentes de CNBC .
¿Podría haber un elemento criptográfico o Blockchain?
Mientras que Uber hasta ahora ha permanecido con los labios apretados con respecto a la hoja de ruta para su nueva unidad fintech, imaginar que tendrá algunos elementos criptográficos o de cadena de bloques tal vez no sea demasiado descabellado.
Después de todo, el co-fundador de la compañía Garrett Camp ya es un nombre familiar en el espacio de las criptomonedas. Anteriormente, lanzó una criptomoneda llamada EcoCoin el año pasado. Camp, que actualmente se desempeña en la Junta de Directores de Uber, continúa siendo una voz influyente dentro del gigante de el transporte publico.
Teóricamente, Uber podría ponerse cómodo con Bockchain para simplificar aún más los pagos entre usuarios. Además, si bien puede sonar algo radical en esta coyuntura, la compañía también podría considerar aceptar pagos con criptomonedas. Si se hace correctamente, aseguraría tarifas de transacción bajas entre otras ventajas.
