El espacio de criptomoneda posee dos cualidades que lo convierten en el entorno ideal para las estafas (Scams). En primer lugar, no faltan anécdotas legítimas sobre personas que han disfrutado de una inmensa riqueza gracias a las primeras inversiones en divisas digitales. La proliferación de tales historias proporciona el escenario perfecto para un esquema de “hacerse rico rápidamente”. En segundo lugar, dado que la tecnología es increíblemente difícil de entender para el lego, se necesita mucha información sobre la confianza. Desafortunadamente, gracias a estos dos factores, hay una lista creciente de historias de personas que han sido engañadas con grandes sumas de dinero. Aquí hay algunos consejos para ayudarlo a evitar unirse a él.
Las estafas criptográficas comunes y sus signos reveladores
Esquemas Ponzi: los esquemas Ponzi funcionan reclutando nuevos inversores para generar ganancias para sus primeros patrocinadores. Estas estafas generalmente se caen a pedazos cuando se vuelve evidente que no se está generando suficiente dinero para todos los inversores.
Una bandera roja común de los esquemas ponzi es que prometen una alta tasa de retorno con muy poco riesgo. Esto es contrario a la máxima de inversión habitual de “alto riesgo / alta recompensa”. En pocas palabras, si suena demasiado bueno para ser cierto, probablemente lo sea.
Otra bandera roja a tener en cuenta es la estructura de marketing de niveles múltiples o escalonados. Si parece que un nivel depende de los esfuerzos de un nivel inferior para generar ganancias, es probable que se trate de un esquema Ponzi
Ejemplos de esquemas ponzi de criptomonedas recientes incluyen Bitconnect . El fundador de Ethereum, Vitalik Buterin, fue uno de los que llamó a Bitconnect en función de su enormemente optimista pronóstico para los rendimientos de los inversores:
Yeah, if 1%/day is what they offer then that’s a ponzi.
— Vitalik Buterin (@VitalikButerin) 2 de noviembre de 2017
Estafas de salida: las estafas de salida son comunes en el espacio ICO. Se basan en un grupo de inversionistas crédulos y una presentación razonablemente inteligente de una empresa que no existe. Los que están detrás de la estafa lanzarán una ICO, por lo general con los reclamos más grandiosos, antes de desaparecer por completo.
Las banderas rojas de las estafas de salida serían libros blancos incomprensibles, equipos inexistentes y proyecciones de ganancias extravagantes. Al ser tan fácil lograr una estafa de salida de ICO, es importante investigar a fondo cualquier proyecto antes de respaldarlo con dinero en efectivo. Estudia el libro blanco. Mira el equipo y sus antecedentes.
Recuerde, la mayoría de las ICO probablemente no cumplirán las promesas hechas a los inversionistas eventualmente. Agregue el hecho de que algunos de ellos son verdaderas estafas y las posibilidades de que una inversión caiga a cero son aún mayores.
Un ejemplo reciente de una estafa de salida fue Confido . Con éxito recaudaron $ 300,000 en ICO antes de desaparecer rápidamente.
Estafas de phishing: el phishing ha sido una estafa popular entre los ciberdelincuentes durante mucho tiempo. La premisa detrás de las estafas de phishing es engañar a un usuario de Internet para que entregue datos valiosos o confidenciales al estafador. Lo hacen mediante la creación de sitios web o correos electrónicos con una extraña semejanza con un servicio de confianza. Con un valor potencialmente enorme ahora accesible a través de medios puramente digitales, no es sorprendente que los estafadores de phishing estén apuntando a los usuarios de criptomonedas.
Las banderas rojas de los sitios web o correos electrónicos de phishing son URL de páginas web no seguras o solicitudes de datos confidenciales. Compruebe que el sitio web utiliza una dirección segura (comienza con https en lugar de simplemente http). Además, busque cualquier personaje extraño dentro de la dirección. Tenga especial cuidado con el uso de pequeños puntos arriba o abajo de las letras. Además, evite los anuncios patrocinados en los motores de búsqueda o las redes sociales. Si utiliza un servicio de intercambio o similar con regularidad, escriba la URL en usted mismo y marque la página después de verificar su seguridad SSL.
Estas son solo algunas de las diversas estafas y sus señales reveladoras. Si bien el mercado de las criptomonedas sigue siendo predominantemente anárquico, tales engaños formarán parte de ellos. Bitcoin y otras monedas digitales permiten a sus proponentes convertirse esencialmente en su propio banco. Si bien esto garantiza una libertad sin precedentes de las instituciones financieras tradicionales, también exige que los inversores y los usuarios sean responsables de sus propios fondos.
Fuente: newsbtc.com
Traduccion: criptoinforme.com
