No siempre es necesario que revele su identidad para comerciar con criptomonedas, existen plataformas más antiguas en el mercado que le permiten comprar y vender monedas digitales sin KYC.
KYC (Know Your Customer) es una medida de seguridad, como explicamos anteriormente, ya que la presentación de documentos y otros datos sensibles a un intercambio acredita tu identidad. De esta forma, la empresa tiene la certeza de que usted realmente realiza sus transacciones.
La seguridad de KYC puede convertirse en un gran problema
Sin embargo, la privacidad de los usuarios se ve perjudicada por la medida, ya que las criptomonedas compradas en servicios con KYC están esencialmente “marcadas” con su identidad y pueden rastrearse y observarse fácilmente.
Es posible que a algunas personas no les importe, pero a otras les preocupa especialmente la seguridad de sus datos. Definitivamente no es interesante para las empresas conocer sus hábitos de compra, por ejemplo, o simplemente saber más sobre usted de lo que deberían.
El problema se vuelve aún más grave cuando hay una fuga de información y, de repente, varios posibles delincuentes conocen sus datos personales y direcciones (tanto físicas como criptomonedas). La seguridad KYC puede convertirse fácilmente en una inseguridad.
Si es un poco más paranoico, quizás recuerde la Orden Ejecutiva 6102, que llevó a la confiscación de oro a la población estadounidense. Si el gobierno brasileño, por ejemplo, ejerciera una orden similar contra Bitcoin, cualquiera que hubiera comprado BTC a través de un servicio KYC sería un blanco fácil de confiscación.
La excusa de que “perdiste todo en un accidente de navegación” no te llevará muy lejos cuando estés bajo presión. Según Bitcoiner Guide, las agencias tributarias de todo el mundo asignan la responsabilidad al individuo para demostrar su inocencia, no depende de ellos probar que usted no ha pagado impuestos.
Además, sabrán las direcciones a las que extrajo sus bitcoins y podrán observarlos para detectar cualquier movimiento. No olvide que la cadena de bloques de la mayoría de las criptomonedas es completamente transparente.
Las herramientas de privacidad como coinjoins pueden eclipsar la dirección final de sus monedas si sigue todas las mejores prácticas, pero eso no cambia el hecho de que el gobierno sabe exactamente cuánto compró y cuándo lo compró.
¿Corredores sin KYC?
Para aliviar el problema de la privacidad, puede utilizar plataformas que no requieran KYC, lo que, como vimos anteriormente, puede ser un arma de doble filo.
No todos pueden llamarse corredores, algunos servicios son solo proveedores de liquidez y otros son DEX (intercambios descentralizados). Una de las opciones más destacadas es Bisq.
El Bisq es una especie de broker P2P, para utilizarlo es necesario descargar un programa y convertirse en un punto de la red. Está construido sobre la cadena de bloques de Bitcoin y los usuarios crean sus pedidos de forma independiente. Haga clic aquí para leer y/o ver tutoriales y no olvide hacer su propia investigación.
El ShapeShift es un caso extraordinario en el que el creador de la plataforma tuvo que ser creativo para deshacerse de KYC. A principios de este año, el director ejecutivo Erik Voorhees puso fin a las actividades de ShapeShift como institución financiera y reconstruyó la empresa como desarrollador de tecnología.
Desde el cambio, ShapeShift solo desarrolla protocolos de intercambio y los usuarios ya no necesitan mostrar su identidad a la empresa.
HODL HODL es un “intercambio” similar a Bisq, en realidad es una plataforma P2P que promete no mantener la custodia de sus fondos.
Negociar en Hodl Hodl crea contratos que generan una dirección de depósito en garantía para que el vendedor de bitcoins envíe la cantidad acordada con el comprador. Después de recibir los reales (u otra moneda fiduciaria) del comprador, el vendedor puede entregar las criptomonedas al comprador. Vea cómo funciona y lea la guía de seguridad antes de considerar usar la plataforma.
El Bybit es la única lista de intercambio tradicional porque a pesar de ser uno de los intercambios más grandes del mundo en volumen, tiene un límite de retiro alto de 2 BTC al día sin KYC.
Sin embargo, es importante tener en cuenta que el comercio y los retiros gratuitos de KYC son solo para pares cripto-cripto, es decir, no tiene sentido querer depositar, intercambiar y retirar reales y no realizar la verificación de identidad. Cree su cuenta de Bybit haciendo clic aquí.
Finalmente, no necesitamos hacer KYC en intercambios descentralizados, los famosos DEX como UniSwap y PancakeSwap. En ellos, simplemente conecte su cartera de criptomonedas a través del navegador y ya puede comprar, vender o incluso proporcionar liquidez para intercambiar pares.
