Estados Unidos corta a MEXC de su sistema financiero por US$16.000 millones en fondos ilícitos: qué significa si usas el exchange

El Departamento del Tesoro de Estados Unidos cortó a MEXC, uno de los 20 mayores exchanges de criptomonedas del mundo, de su sistema financiero. Su unidad antilavado, FinCEN, ordenó el jueves 6 de noviembre que ningún banco ni institución financiera de EE. UU. envíe o reciba fondos de MEXC Global, y lo señaló como un foco de lavado de dinero por al menos US$16.000 millones en transacciones ilícitas. MEXC dice que opera con normalidad. Te explicamos qué dice la orden, qué no dice y qué conviene hacer si tienes fondos ahí.

Qué ordenó FinCEN

La orden se basa en la sección 9714(a) de la Ley contra el Lavado de Dinero Ruso (Combating Russian Money Laundering Act) y forma parte de lo que el Tesoro llama «Operation Economic Outcast», según el comunicado oficial. En concreto:

• Las instituciones financieras de EE. UU. no podrán enviar ni recibir fondos desde o hacia MEXC Global, «incluidas las monedas virtuales», según el texto de la orden. Eso alcanza a los exchanges regulados en EE. UU. Quien lo haga se expone a sanciones civiles o penales.
• La orden incluye a las empresas afiliadas de MEXC, entre ellas MEXC Global Ltd (Seychelles), GIDA Technology AG (Suiza), MXC Global Ltd (Reino Unido) y MEXC Estonia OÜ, una sociedad de Estonia, dentro de la Unión Europea.
• La prohibición entra en vigor 30 días después de que la orden se publique en el Federal Register, el diario oficial del Gobierno federal.
• No es una sanción de la OFAC ni un congelamiento de activos: no bloquea cuentas de usuarios ni prohíbe a una persona fuera de EE. UU. usar el exchange.

«O apoyas al régimen iraní o tienes acceso al sistema financiero de EE. UU.», dijo el secretario del Tesoro, Scott Bessent, según el comunicado.

Las cifras que cita el Tesoro

Según el Tesoro, entre mayo de 2021 y mayo de 2026 pasaron por MEXC al menos US$16.000 millones vinculados a evasión de sanciones, cibercrimen y otras actividades ilícitas. Estas son las partidas que detalla:

El Tesoro también describe a MEXC como un punto de paso para fondos de Corea del Norte, mercados de la darkweb, estafas y ransomware, pero no publica cifras de esas categorías. Las dos partidas principales (Rusia e Irán) suman unos US$2.500 millones; el comunicado no desglosa el resto hasta llegar a los US$16.000 millones (cálculo de Criptoinforme). Según el Tesoro, MEXC siguió operando con Garantex y Grinex hasta junio de 2026, cuatro años después de que la OFAC sancionara a Garantex, y sus controles antilavado eran «gravemente deficientes».

Son acusaciones del Gobierno estadounidense; MEXC no ha sido condenado por un tribunal.

Qué responde MEXC

En un comunicado en X y en su web, MEXC dijo que conoce la orden, que la revisa con sus equipos legales y de cumplimiento, y que «opera con normalidad y los activos de los usuarios permanecen seguros». Agregó que busca dialogar con FinCEN y otros reguladores, y que inició una revisión independiente de sus controles antilavado y de sanciones. No anunció cambios en depósitos ni retiros.

MEXC, fundado en 2018, mueve más de US$1.000 millones al día y tenía unos US$5.000 millones en reservas en septiembre de 2026, según el Tesoro.

Qué significa para ti si usas MEXC

• Tus fondos no quedan congelados por esta orden. La medida apunta a los bancos de EE. UU., no a los usuarios.
• Cuando entre en vigor, los exchanges regulados en EE. UU. no podrán recibir cripto desde MEXC ni enviarle. Además, bancos, pasarelas de pago y exchanges de otros países con relación con EE. UU. podrían revisar con más lupa o rechazar fondos que vengan de MEXC. En redes circulan versiones de que algunos exchanges ya bloquean depósitos desde MEXC; no pudimos confirmarlas con ninguna fuente oficial.
• El precedente existe. FinCEN usó esta misma herramienta por primera vez en enero de 2023, contra el exchange Bitzlato.

Si usas MEXC desde España o Europa

• MEXC no figura en el listado oficial de la CNMV de proveedores de servicios de criptoactivos que pueden operar en España, según nuestra consulta del 7 de noviembre. Desde el 1 de julio de 2026, en la UE solo pueden prestar estos servicios las empresas con autorización MiCA. Te explicamos cómo comprobarlo en esta guía.
• MEXC termina el 16 de noviembre de dar de baja a sus clientes de los Países Bajos por no tener licencia MiCA, según Coinfomania y Finance Magnates. El supervisor neerlandés, la AFM, ya había advertido en 2025 que MEXC ofrecía servicios allí sin la licencia necesaria.
• No hay ningún anuncio de MEXC sobre España.

Qué conviene hacer

1. No actúes con pánico, pero revisa cuánto tienes en MEXC. Una buena práctica con cualquier exchange es dejar ahí solo lo que vas a operar.
2. Lo que no vas a operar, pásalo a una billetera propia. Revisa que la red coincida en el retiro y en el destino, y haz primero un envío de prueba.
3. Si vas a mover fondos a otro exchange, consulta antes en su soporte si acepta depósitos que vienen de MEXC, para evitar retenciones.
4. Guarda tu historial de operaciones y retiros: lo necesitarás para tus impuestos y para demostrar el origen de tus fondos si otra plataforma te lo pide.
5. Sigue solo los canales oficiales de MEXC. En momentos así aparecen cuentas falsas de «soporte» que piden tu frase de recuperación o datos de acceso: nunca los compartas.

Este artículo es informativo y no es asesoría financiera ni legal.

Fuentes: Departamento del Tesoro de EE. UU., «Operation Economic Outcast Severs MEXC Global’s Access to the U.S. Financial System», 6 nov 2026 (copia en EIN Presswire); MEXC, «Statement Regarding FinCEN’s November 6 Order» y publicación en X del 6 nov 2026; TFTC, «FinCEN Cuts MEXC Off U.S. Dollar Rails Over $16B in Illicit Flows», 7 nov 2026; FinCEN, comunicado sobre Bitzlato, 18 ene 2023; FinCEN, orden de la sección 9714 contra MEXC (PDF), 6 nov 2026; CNMV, listado de proveedores de servicios de criptoactivos (consulta del 7 nov 2026); AFM, advertencia sobre MEXC, 24 sep 2025; Coinfomania, 26 oct 2026; Finance Magnates, 25 ago 2026.