La Unión Europea busca poner fin al anonimato de las transferencias de criptomonedas para 2024

La Comisión Europea (el brazo ejecutivo de la Unión Europea) ha presentado nuevas propuestas que instan a una regulación más estricta de las billeteras anónimas y las transferencias de criptomonedas en un esfuerzo radical para sofocar las actividades de lavado de dinero.

La UE propone la supervisión de los usuarios de criptomonedas

A principios de este mes, surgieron informes de que los funcionarios de la Comisión Europea estaban dispuestos a imponer una represión más estricta en el sector de las criptomonedas. Así lo confirmó el anuncio oficial del 20 de julio.

Según la nueva publicación, la Comisión ha propuesto que las empresas que procesan transacciones criptográficas deben recopilar información de identificación, como los nombres del originador, la dirección, los detalles de la cuenta, la fecha de nacimiento y los nombres de los destinatarios. El objetivo de esta legislación es frenar el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.

“Las enmiendas de hoy garantizarán la trazabilidad total de las transferencias de criptoactivos, como Bitcoin, y permitirán la prevención y detección de su posible uso para el lavado de dinero o la financiación del terrorismo”.

La propuesta indica además que las carteras criptográficas anónimas estarán prohibidas ya que las reglas de ALD/CFT de la UE se aplicarán por completo a todas las criptomonedas. En esencia, la Comisión propuso extender a las criptomonedas la “regla de viaje” del Grupo de Acción Financiera Internacional que ya es aplicable a las transferencias bancarias dentro de la Unión Europea.

Al comentar sobre las nuevas reglas futuras, la comisionada Mairead McGuinness se refirió a los activos criptográficos como “una de las formas más nuevas de lavar dinero” y afirmó que estas reglas se aplicarán a todo el sector criptográfico.

Regulación de criptomonedas de la UE

La publicación también señala que las cuentas bancarias anónimas ya están prohibidas en la UE para combatir el lavado de dinero. La Comisión Europea dijo que las reglas están “diseñadas para encontrar el equilibrio adecuado entre abordar estas amenazas y cumplir con los estándares internacionales sin crear una carga regulatoria excesiva para la industria”.

Si bien será difícil para los defensores de las criptomonedas completar detalles sensibles en caso de que se apliquen las nuevas políticas, la Comisión sugiere que las propuestas están destinadas a impulsar el desarrollo de la industria de las criptomonedas de la UE, ya que “se beneficiará de un marco legal actualizado y armonizado. en toda la UE”.

El Parlamento Europeo y los estados de la UE tienen la última palabra sobre el proyecto de ley, lo que significa que podría tomar al menos dos años para que se convierta oficialmente en ley.

Es importante recordar que los legisladores de Estados Unidos intentaron introducir una ley similar de billeteras de criptomonedas que habría erosionado el anonimato de los usuarios. Sin embargo, los planes se presentaron poco después de la investidura de Joe Biden en enero.