Las empresas de criptomonedas en Alemania necesitarán una licencia BaFin para operar

Con las nuevas regulaciones contra el lavado de dinero (AML) a principios del año nuevo, las empresas de criptomonedas en Alemania deberán solicitar una licencia de la Autoridad Federal de Supervisión Financiera (BaFin) para continuar con las operaciones.

Como informo Finance Magnates, las nuevas regulaciones se deben a la aprobación de Alemania de la Quinta Directiva sobre lavado de dinero (AMD 5), que clasifica las criptomonedas y tokens de seguridad como “instrumentos financieros” en un intento de combatir el lavado de dinero en espacios como casas de subastas, vendedores de sellos, y más informes de la publicación local FAZ. Además de esto, cualquier empresa que maneje activos digitales, desde intercambios hasta billeteras, necesitará tener una licencia. Esto también incluye el Proyecto Libra, la moneda estable de Facebook, en caso de que llegue a buen término.

En particular, los futuros de criptomonedas no estarán sujetos a estas regulaciones, que entrarán en vigencia en 2020. En cambio, los derivados/futuros deben cumplir con las reglas establecidas por la Autoridad Europea de Valores y Mercados (ESMA). Sin embargo, cualquier compañía futura que busque operar en el espacio debe cumplir con la Ley de Lavado de Dinero. Requerirán una licencia de Bafin y se someterán a supervisión regulatoria para garantizar un seguimiento constante.

Frank Schäffler: “Las empresas de criptomonedas se mudaran a otros países de Europa”

Los críticos de esta decisión incluyen a Frank Schäffler, miembro del parlamento del Partido Democrático Libre en Alemania, así como de la propia Junta de Bafin. “El gobierno federal actúa contradictorio”. Schäffler luego afirma que este paso adicional hará que las empresas se muden a otros países europeos. Continúa, sin embargo, afirmando que “el lavado de dinero puede aplanar cualquier modelo de negocio financiero innovador”, y que estas reglas futuras son mejores que un “mosaico regulatorio en Europa”. También elogia esta oportunidad por un período de transición en lugar de una implementación dura de estos nuevas reglas.

Un socio del bufete de abogados Hengeler Mueller, Christian Schmies, está más a favor del proyecto de ley. “Esto no se limita a una implementación mínima, sino que va más allá con requisitos adicionales. Eso es bienvenido”. A partir de ahora, los países de todo el mundo están luchando por implementar regulaciones adecuadas para la tecnología blockchain y las criptomonedas que la acompañan. Schmies está feliz de que se esté haciendo algo. 

De hecho, el socio cree que la industria está perdiendo mucho dinero de los inversores institucionales debido a la falta de regulación:

“La tecnología aún no ha podido prevalecer con los inversores institucionales, porque falta un marco legal confiable. Sin embargo, todavía extraño las pautas claras sobre los deberes de la cripto guardia”.