Esta semana, la autoridad financiera Suiza FINMA, ha ofrecido los requisitos contra el lavado de dinero (AML) para las empresas basadas en la tecnología blockchain, todo esto luego de otorgar licencia de corredor de bolsa a dos nuevas empresas de blockchain.
La autoridad considera que estos requisitos (AML) son “tecnológicamente neutral” y se espera que todos los pagos asi como las transacciones blockchain sigan estas normas sin problemas. Los reguladores dijeron:
“Las instituciones supervisadas por FINMA solo pueden enviar criptomonedas u otros tokens a billeteras externas que pertenecen a sus propios clientes cuya identidad ya ha sido verificada y solo pueden recibir criptomonedas o tokens de dichos clientes”
Actualmente FINMA supervisa el sistema financiero de Suiza, empezando desde la banca hasta corredores de valores. Incluso ahora también supervisa el proyecto de criptomonedas de Facebook, Libra. Hoy casualmente se reunieron los representantes del congreso de Estados Unidos con funcionarios suizos para abordar este tema.
Los representantes de FINMA escribieron:
“Por lo tanto, las instituciones supervisadas por FINMA no pueden recibir tokens de clientes de otras instituciones o enviar tokens a dichos clientes”
Además de esto, FINMA no permite el traspaso de tokens de billeteras no reguladas y requiere información ALD de todas las partes.
Por otro lado, la autoridad ha emitido las primeras “licencias bancarias y de valores” a dos empresas de Blockchain, estas son SEBA Crypto AG y Sygnum AG. Las dos compañías son las primeras registradas en Suiza como intermediarios con un enfoque exclusivo en blockchain, las cuales deberían comenzar a seguir las nuevas reglas de AML.
