Binance, el intercambio de criptomonedas más grande del mundo por volumen de operaciones en los últimos años, se ha enfrentado a un gran escrutinio por parte de varios organismos de control últimamente.
Teniendo en cuenta que es una de las empresas más importantes en la industria de las criptomonedas, a partir de hoy, vale la pena explorar cuál podría ser el impacto de esta amenaza para toda la industria, o si es solo un FUD temporal.
La creciente lista de reguladores después de Binance
Fundada en 2017 después de una ICO exitosa de $15 millones, Binance Exchange rápidamente saltó a la fama al atraer una participación de mercado masiva en términos de volumen de operaciones al contado y, más tarde, de derivados. Sin embargo, con el impresionante crecimiento, llamó la atención de los reguladores globales, algunos de los cuales han emitido advertencias o han tomado medidas oficialmente contra el intercambio.
La situación se intensificó recientemente con la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) del Reino Unido a la cabeza. El organismo de control emitió una advertencia a Binance Markets Limited y Binance Group, indicando que no podían operar en el país.
Sin embargo, poco después, el intercambio popular respondió destacando que “BML es una entidad legal separada y no ofrece ningún producto o servicio a través del sitio web Binance.com”. Básicamente, nada había cambiado, dijo la compañía.
Sin embargo, a pesar de la tranquilidad de la firma, más Watchdogs se unieron a la tendencia. Japón fue uno de los primeros, seguido de Singapur, y durante el primer día de julio, las Islas Caimán se unieron a la lista, indicando que “Binance no está autorizado para operar en las islas”.
Solo un día después, el 2 de julio de 2021, la SEC de Tailandia dio un paso más. En lugar de simplemente emitir una advertencia, el regulador presentó una denuncia penal contra el intercambio por operar un negocio de activos digitales sin una licencia.
¿Amenaza real o simplemente FUD?
Tener varios Watchdogs persiguiéndote suena como un gran obstáculo. El intercambio se enfrenta a un escrutinio extremo en medio del mercado alcista de 2020-2021 en el que los precios en todo el espacio se dispararon en porcentajes de tres dígitos en meses. Sin embargo, tales reclamos contra una de las compañías más grandes del negocio podrían detenerlo todo.
Según el analista de la industria Adam Cochran, todos estos desarrollos no parecen ataques coordinados.
En cambio, Cochran describió algunos escenarios más plausibles. En el primero, señala que una nación más grande podría estar tratando de construir un caso y ha “pedido favores” a otros reguladores. Por otro lado, hay una colaboración hasta cierto punto para perseguir a una organización criminal que usó Binance.
Sin embargo, el analista escribió que la rápida expansión del intercambio fue su “única falla”. Ahora, la empresa tendrá que trabajar con todos los reguladores, ya que ha entrado en una zona gris.
Jake Chervinsky, un abogado influyente centrado en la industria de las criptomonedas, comentó que la cooperación masiva de los Watchdogs es posible en este caso, especialmente dado el tamaño y la exposición de Binance.
Ya sea una amenaza real o un FUD, la corta historia de las criptomonedas nos enseña que cualquier cosa en contra del líder final de la industria podría resultar en serias consecuencias para todo el ecosistema que probablemente afectará severamente el precio de bitcoin a corto plazo.
Binance y MT.Gox 2014: un intercambio se lo lleva todo
Binance, de lejos, es un líder en esta industria: tiene un brazo de inversión, una plataforma de lanzamiento para tokens recién lanzados, también representa la cuarta criptomoneda más grande por capitalización de mercado, la Binance Coin (BNB), con una capitalización de mercado actual de casi $50 mil millones al momento de escribir estas líneas.
La puerta de enlace Binance FIAT-to-crypto es el punto de partida para muchos nuevos comerciantes e inversores que compran sus primeras criptomonedas. Según CoinGecko, el volumen negociado diario lidera con mucho los otros intercambios al contado. Por ejemplo, el día de este informe, Coinbase, el segundo en la lista, representa solo el 10% del volumen negociado diario en Binance Spot.
En su corta historia, la industria de las criptomonedas ha experimentado un desarrollo similar (pero diferente) en el que un intercambio controlaba la gran mayoría de las criptomonedas y bitcoins negociados. Esto fue en 2013 – 2014: una empresa notable recibió un golpe masivo, que afectó a todo el mercado, más exactamente hablamos de Mt.Gox.
El infame ataque contra la plataforma, en el que los piratas informáticos accedieron y robaron más de 700.000 bitcoins de las billeteras del intercambio y 100.000 monedas de la compañía, tuvo lugar a principios de 2014. Con los precios actuales, estas cifras tienen un valor en dólares de aproximadamente 3.400 millones de dólares.
El efecto del colapso de MT.Gox fue devastador. Como era de esperar, los precios en el mercado de criptomonedas cayeron inmediatamente después del evento. También se desplomaron después de otros hacks, pero, en última instancia, Bitcoin y la industria prevalecieron, incluso si algunos de los intercambios ya no existían.
Mirando el gráfico de precios, BTC registró su máximo histórico anterior de noviembre de 2013 de más de $1.150, sin embargo, después del colapso de MT.Gox, Bitcoin se hundió por debajo de los $400 solo tres meses después.
Por supuesto, las cosas han cambiado desde entonces. A pesar de que tanto MT.Gox como Binance controlan la mayoría de los mercados de comercio de criptomonedas, hoy existen alternativas legítimas, especialmente para FIAT: pasarelas de criptomonedas. Por mencionar algunos, están los intercambios regulados con sede en EE.UU. Kraken y Coinbase, así como Bitstamp con sede en la UE.
Por otro lado, los mercados de altcoins podrían enfrentar grandes problemas en caso de que se emprenda alguna acción legal contra Binance, debido al hecho de que Binance está especializado en los mercados de comercio de altcoins (cripto a cripto).
Si la historia es un indicador, el espacio criptográfico debería persistir a mediano y largo plazo, incluso si la presión sobre Binance es tan violenta que el intercambio sucumbe al escrutinio regulatorio y podría haber un efecto de precio inmediato en el corto plazo.
CZ: Ignora el FUD
El CEO de Binance, Changpeng Zhao (CZ), tuiteó recientemente para “ignorar el FUD” en respuesta a las afirmaciones de la FCA del Reino Unido. Más tarde, envió una carta abierta a la comunidad en la que comparó los desarrollos actuales en el mercado de las criptomonedas con lo que sucedió hace más de un siglo cuando comenzaron a surgir los automóviles:
“La adopción y el desarrollo de las criptomonedas tiene muchos paralelismos con la del automóvil. Cuando se inventó el automóvil, no existían leyes de tránsito, semáforos ni cinturones de seguridad. Las leyes y pautas se desarrollaron a lo largo del camino mientras los autos circulaban por la carretera.
Estos son marcos y leyes que damos por sentados hoy en día y que permiten que esta poderosa tecnología se utilice de manera amplia y segura. Las criptomonedas son similares en el sentido de que pueden ser accesibles para todos, pero se requieren marcos para evitar el uso indebido y los malos actores”.
Portavoz de Binance: No siempre he hecho todo bien
El sitio web CryptoPotato se comunicó con Binance para obtener una respuesta a las afirmaciones anteriores.
“El enfoque de Binance siempre ha sido poner a los usuarios primero y proteger sus intereses, ya sea a través de SAFE o en nuestro trabajo para ayudar a las agencias de aplicación de la ley a limpiar la industria ayudando a acabar con los malos actores”. dijo el portavoz de Binance.
Además, el portavoz describió los esfuerzos del intercambio para mejorar su equipo de cumplimiento, incluida la contratación más reciente. Como se informó anteriormente, el ex Jonathan Farnell de eToro se unió como el nuevo Director de Cumplimiento.
Además, el portavoz admitió que Binance pudo haber cometido un error en el camino, pero afirmó que la compañía está haciendo todo lo posible para mejorar.
“Hemos crecido muy rápido y no siempre hemos hecho todo exactamente bien, pero estamos aprendiendo y mejorando cada día. Continuamos aumentando la inversión en nuestro programa de cumplimiento, interactuando con nuestros socios de cumplimiento de terceros y trabajando para mejorar nuestra tecnología patentada KYC y AML para fortalecer aún más nuestros estándares de cumplimiento”.
