Entrevista: riesgos de usar un mercado P2P de criptomonedas

El mercado de criptomonedas ha experimentado un auge en los últimos años, y con ello, ha aumentado la popularidad de las transacciones peer-to-peer (P2P). Aunque la mayoría de estas transacciones se realizan sin problemas, existen algunos riesgos que los usuarios deben tener en cuenta.

En esta entrevista, Criptoinforme se reúne con Ana Ojeda (@criptolawyer), una abogada experta en Blockchain y criptomonedas, para discutir los riesgos asociados con las transacciones P2P y cómo los usuarios pueden protegerse contra ellos. Ana nos ofrecerá su experiencia y sabiduría en este tema para ayudarnos a comprender mejor los riesgos y evitar problemas en nuestras operaciones.

El mercado de criptomonedas ha experimentado un auge en los últimos años, y con ello, ha aumentado la popularidad de las transacciones P2P.

Entrevista: Riesgos de los mercados P2P de criptomonedas y cómo cuidarse por Ana Ojeda (@criptolawyer)

¿Cuáles son los principales riesgos asociados con las transacciones P2P de criptomonedas?

Ana Ojeda: Gracias a todo el equipo de criptoinforme por la oportunidad de conversar sobre estos temas tan imporantes y a veces tan olvidados en el ecosistema. Me parece que se habla en mayor medida sobre las bondades o ventajas del uso de bitcoin y otros activos, tales como la descentralización, la posibilidad de ahorrar, de hacer pagos transfronterizos y pagar comisiones bajas sin que intervengan los bancos (ocasionalmente) pero se le da poca difusión al hecho de que esta industria, como cualquier otra, tambien esta plagada de riesgos al usuario. 

Nombraria como principales:

  • Perdida involuntaria. 

La irreversibilidad de las transacciones realizadas en una blockchain, ejem: envio o recepción de bitcoin u otros activos, nos obligan a ser absolutamente cuidadosos a la hora de enviar dinero. No habiendo un banco detrás o una entidad a la que reclamar cuando cometemos uno de estos errores, nos exige un nivel de cuidado o conocimiento “ser nuestro propio banco” que no muchos usuarios tienen. Recientemente y en medio de la corrida bancaria por el desplome del SVB, un usuario desesperado cambió 2.000.000 USDC por 5 USDT. Ese caso ha generado un debate sobre si el protocolo de intercambio debe ayudar al usuario a recuperar el dinero por un error involuntario. 

  • Estafas.

Phishing, ataque de ingeneria social, ponzis o esquemas piramidales que te prometen un retorno hasta de x100000 por invertir cantidades irrisorias en corto tiempo utilizando generalmente cuentas de personas influyentes.

  • Triangulaciones bancarias.

¿Cómo puede un usuario protegerse contra estos riesgos al realizar transacciones P2P?

Ana Ojeda: Los riesgos al hacer transacciones p2p estaran siempre alli. No existe forma de evitarlos por completo. Pero si existen formas de mitigarlos. Esto debido a que cuando utilizamos intercambios p2p abiertos como el de binance o kucoin, estamos transando con personas cuya identidad y origen o destino de fondos no conocemos. Me gusta denominarlo como una ruleta rusa. En algùn momento casi por selección natural va a salir mal. Y no lo digo en aras de asustar a nadie sino en pro de generar consciencia en los usuarios, es importante que entiendan el producto que estan utilizando. Siempre existirá un nivel de riesgo asociado a triangulaciones bancarias.

Algunas recomendaciones para mitigar:

  • Transar con comerciantes verificados (y nisiquiera esto es suficiente para mitigar completamente el riesgo porque no conocemos el origen de sus fondos).
  • Leer los comentarios en la sección de reputación de la persona con la que vamos a intercambiar nuestras criptomonedas por dinero fiat.
  • No liberar las criptomonedas sin verificar que hemos recibido el dinero en nuestro banco o aplicación.
  • Tener una lista cerrada de comerciantes frecuentes con los que transemos. Si podemos hacerlo con personas de nuestra confianza, mejor aun. 
  • Mantener siempre un registro de nuestras transacciones. Recomiendo tenerlas anotada en algun documento digital o fisico.

Y obvio utilizar el disclaimer de criptolawyer jaja.

¿Qué recomendarías a un usuario que ha sido víctima de una estafa en una transacción P2P de criptomonedas?

Ana Ojeda: Denunciar ante el soporte del exchange o aplicación que utilice y de forma inmediata proceder a denunciar ante la fiscalia del estado en donde se encuentre.

¿Cómo pueden las empresas y los gobiernos trabajar juntos para proteger a los usuarios contra los riesgos asociados con las transacciones P2P?

Ana Ojeda: Mientras hablamos en esta entrevista estamos siendo testigos de un momento amargo pero historico, la FED ha rescatado de alguna forma u otra a dos bancos muy relacionados al sector startup/fintech en EEUU y con ello ha salvado miles de puestos de trabajo pero sobre todo años de progreso tecnologico. Este momento es un ejemplo claro de que las empresas fintech y crypto necesariamente no deben estar de espaldas a los reguladores. 

A las empresas: no temerle a los reguladores, muchos actuan desde el desconocimiento por estas nuevas tecnologias, tender puentes, educarlos e incluirse en los procesos de creación de regulaciones ayuda mucho.

A los reguladores: Piensen en que si crean regulaciones favorables a las empresas que al mismo tiempo protejan a los usuarios, tendremos un ecosistema saludable que se verá reflejado en importantes ingresos economicos para cada pais. Debe ser un win – win. No un Versus. 

Para finalzar.

En conclusión, es importante tener en cuenta los riesgos asociados con las transacciones P2P de criptomonedas. Agradecemos a Ana Ojeda enormementepor compartir su experiencia y sabiduría en este tema con nosotros. Esperamos que nuestras discusiones ayuden a los usuarios a protegerse mejor y a evitar problemas al realizar transacciones P2P.

Sigue nuestras noticias en:

➡️ Telegram ➡️ WhatsApp  ➡️ Google News

COMPARTELO!

Comparte este post en cualquiera de tus redes sociales preferidas.

COMPARTELO!

Comparte este post en cualquiera de tus redes sociales preferidas

Sigue nuestras noticias en:

➡️ Telegram

➡️ WhatsApp 

➡️ Google News

¡También te podría interesar!

¿Quieres ser el primero en recibir las noticias del criptomercado?

📣 Suscríbete a nuestro boletín para recibir las últimas noticias y novedades del mercado cripto durante toda la semana. 📣

Buscar en la web

Exchanges recomendados

Noticias por categorías

Noticias por países

© 2024 criptoinforme.com | Todos los derechos reservados.

Nuestro newsletter

Suscríbete al boletín de criptoinforme para que seas el primero en recibir todas las noticias, cursos, tutoriales y videos que traemos diariamente para ti sobre el mercado de criptomonedas

¡Te invitamos a formar parte de la comunidad Criptoinforme!

CRIPTOINFORME.COM

Contáctanos

A través del siguiente formulario puedes ponerte en contacto con nosotros, en seguida uno de los miembros del equipo atenderá tu solicitud.

Suscríbete a Criptoinforme premium

Recibe contenido exclusivo y asesoría personalizada con criptoinforme premium, se el primero en enterarte de las noticias más resaltantes del mercado.

¿No tienes una cuenta? Échale un vistazo a todos nuestros planes premium

Menú principal

Noticias por categorías

Bitcoin

Noticias sobre el Bitcoin

Altcoins

Noticias sobre criptomonedas

Blockchain

Noticias sobre Blockchain

Mercado

Noticias sobre el mercado financiero

Análisis

Análisis técnico y fundamental

Opinión

Noticias de opinión en el mercado

Prensa

Comunicados de prensa

Patrocinados

Artículos patrocinados

DeFi

Noticias de finanzas descentralizadas

Entrevistas

Entrevistas a referentes del sector

Eventos

Eventos del mercado

Legal

Noticias sobre legalización

Exchanges

Noticias sobre intercambios

Estafas

Noticias sobre estafas cripto

Metaverso

Noticias sobre el metaverso

Minería

Noticias sobre minería cripto

Tutoriales

Tutoriales escritos y en video

Videos

Videos publicados en criptoinforme

Noticias por países

© 2023 criptoinforme.com | Todos los derechos reservados

Bitfinex Exchange

5/5

BingX Exchange

5/5

Coinex Exchange

5/5

Próximos eventos

Cripto Latin Fest Bogotá

17 y 18 de Agosto 2023

Blockchain Summit Latam

4 – 6 Octubre 2023

Eventos finalizados

Perú Blockchain Conference

28 y 29 de Abril

💎 Suscríbete a Criptoinforme premium 💎

Recibe contenido exclusivo y asesoría personalizada con criptoinforme premium, se el primero en enterarte de las noticias más resaltantes del mercado.

PLAN BÁSICO
PAGO MENSUAL:
$4,99 Contenido premium
  • Carácteristica del plan básico

  • Carácteristica del plan básico

  • Carácteristica del plan básico

  • Carácteristica del plan básico

  • Carácteristica del plan básico

Más solicitado

PLAN MEDIO
PAGO MENSUAL
$7,99+ Contenido premium
  • Carácteristica del plan medio

  • Carácteristica del plan medio

  • Carácteristica del plan medio

  • Carácteristica del plan medio

  • Carácteristica del plan medio

PLAN AVANZADO
PAGO MENSUAL
$14,99Contenido personalizado
  • Carácteristicas del plan avanzado

  • Carácteristicas del plan avanzado

  • Carácteristicas del plan avanzado

  • Carácteristicas del plan avanzado

  • Carácteristicas del plan avanzado

  • Carácteristicas del plan avanzado

  • Carácteristicas del plan avanzado

Comparativa entre servicios

SERVICIOS INCLUIDOS EN EL PLAN PLAN BÁSICO PLAN MEDIO PLAN AVANZADO
Hosting GRATIS por 1 año
Tipo de Hosting Básico Intermedio Avanzado
Asesoría para la compra de dominio
Contrato de servicio con términos y condiciones incluidos
Brief de marca
Acceso al administración de la web
Revisiones del diseño 1 3 6
Diseño totalmente personalizado
Diseño responsivo adaptado a todos los dispositivos
Cantidad de secciones o sub páginas en la web 4 8 15
Cuentas de correo corporativo 3 Sin límite Sin límite
Características especiales
Integraciones adicionales
Creación de tienda online
Servicio de mantenimiento gratis 1 mes 3 meses
Optimización para motores de busqueda