En el ecosistema cripto la seguridad es una preocupación constante para los inversores y entusiastas. En este contexto, el mercado P2P desempeña un papel crucial, pero también plantea desafíos significativos en términos de seguridad. Para arrojar luz sobre este tema tan importante, hemos tenido el privilegio de entrevistar a Fabian Delgado, actual desarrollador de negocios de Bitfinex y experto en seguridad en el ecosistema cripto.
A lo largo de esta entrevista, exploramos las estafas más comunes, consejos esenciales para protegerse y las mejores prácticas para realizar intercambios P2P de manera segura.
Ventajas del mercado P2P
- Descentralización y autonomía: Las plataformas P2P permiten a los usuarios comerciar directamente entre ellos de forma segura y sin comisiones.
- Acceso global: Al facilitar transacciones directas entre pares, el mercado P2P amplía el acceso a las criptomonedas a nivel mundial. Los usuarios pueden intercambiar activos digitales independientemente de su ubicación geográfica, promoviendo la inclusión financiera.
- Flexibilidad de métodos de pago: Las plataformas P2P suelen admitir una variedad de métodos de pago, desde transferencias bancarias hasta pagos en efectivo. Esto ofrece flexibilidad a los usuarios, permitiéndoles elegir la opción más conveniente para ellos.
- Mejora de la liquidez: Los mercados P2P a menudo aumentan la liquidez de los activos digitales al proporcionar un entorno donde los compradores y vendedores pueden encontrarse fácilmente. Esto puede tener un impacto positivo en la eficiencia y estabilidad del mercado.
- Reducción de costos: Al eliminar las comisiones, las transacciones P2P en plataformas como Bitfinex pueden resultar en menores costos para los usuarios. Esto beneficia tanto a compradores como a vendedores al reducir las tarifas asociadas con otros servicios de intermediarios.
- Desarrollo de comunidades: Las plataformas P2P fomentan la construcción de comunidades en torno a activos específicos. Los usuarios pueden compartir conocimientos, experiencias y consejos, lo que fortalece la red y contribuye al desarrollo sostenible del ecosistema cripto.
Seguridad en el ecosistema cripto: Entrevista con Fabian Delgado
- ¿Cuáles son las estafas más comunes que los usuarios enfrentan en el mercado P2P de criptomonedas y cómo pueden evitarse?
Por mencionar una de las más comunes es la tercerización de pagos, pues pueden estar enviando tu cuenta para que depositen dinero de una estafa, por ejemplo la persona que te está comprando en el p2p lo que está haciendo por otro lado es ofrecer teléfonos u otros productos a muy bajo precio y cuando alguien quiere comprar alguno de esos “productos” esa persona envía tu cuenta para que realicen el pago, y jamás le enviará el producto a esa persona, en simultáneo te envía ese comprobante de pago por la compra de cripto en el p2p y tú al ver que el dinero ha ingresado liberas las criptos.
El problema está que la persona que envió el dinero a tu cuenta por la compra del supuesto producto y nunca lo recibió va a denunciar y la que va a estar involucrada es tu cuenta que fue donde pagó y vas a quedar con ese problema. Así que no aceptes pagos de terceros, confirma que la cuenta o método de pago esté a nombre de la misma persona que abrió el comercio.
- En tu experiencia, ¿cuáles son los riesgos asociados con las transacciones P2P y cómo pueden los usuarios minimizarlos?
En realidad la mayoría de riesgos los puede tener es el vendedor, estos riesgos radican en no recibir el pago en tu cuenta, por ello antes de liberar tus criptos comprueba siempre que has recibido el pago por ellos, no caigas en la trampa de alguien que empieza a presionarte para que liberes antes de haber confirmado el pago. Toma este tip como tu pilar de seguridad y siempre revisa que el dinero ha ingresado a tu cuenta, no importa la circunstancia ni el tiempo que te tardes en poder verificar.
- ¿Cuáles son los errores más comunes que los usuarios cometen al realizar intercambios P2P y cómo afectan a su seguridad?
Anteriormente he mencionado algunos, pero un error muy común es aceptar salirte del p2p y hacer negociaciones por fuera. Por ningún motivo te salgas del scrow, mantén tu trade dentro de la plataforma P2P, no aceptes seguir el comercio por medio de WhatsApp, Telegram u otro medio que no es el chat del scrow.
- ¿Qué consejos básicos puedes ofrecer a los usuarios para mantenerse seguros al participar en el mercado P2P de criptomonedas?
Se realista: que tu ambición no juegue una mala pasada, desconfía de ofertas demasiado fantasiosas, si algo parece demasiado bueno para ser cierto quizás no lo sea. Por otro lado es muy importante usar plataformas p2p confiables. Debes estar seguro de elegir una opción que sea reconocida, de buena reputación y sobre todo segura.
- ¿Cuáles son los signos de alerta que los usuarios deben tener en cuenta al realizar transacciones P2P y cómo pueden actuar rápidamente para protegerse?
Un signo que es una súper bandera roja es el hecho que te quieran presionar y afanar para que liberes las criptos, maten la calma y no dejes que por esa presión saltes tus filtros de seguridad. La regla número uno en p2p es jamás romper tus pilares de seguridad.
- Hablando un poco de tu actual empresa, ¿cuál es el papel de las plataformas como Bitfinex en garantizar la seguridad de los usuarios?
Dos pilares muy importantes quisiera resaltar, el primero se encarga de identificar y hacer el proceso de verificación de los usuarios que usarán el p2p, es muy importante que si vas a realizar operaciones dirías sepas que estás comercializando con usuarios plenamente identificados y que han pasado por un proceso de KYC y el segundo el scrow lo que permite que las criptos estén seguras hasta que las dos partes hayan cerrado la operación, tanto el comprador haya realizado el pago como el comprador haya comprobado que lo recibió, en tal caso que alguna de las partes no haya cumplido con el acuerdo Bitfinex tiene un equipo experto en solucionar disputas.
- Teniendo en cuenta la controversia que hay al respecto al tema de la privacidad en el ecosistema cripto, ¿Qué papel e importancia tiene el KYC en cuanto a la seguridad de los usuarios en el mercado P2P?
Hay que tener en cuenta que las operaciones que haces por p2p son operaciones financieras, en donde además se está mezclando cripto y fiat, te aseguro que no querrás verte involucrado en temas como el lavado de activos o financiamiento al terrorismo, por ello es muy importante que elijas una plataforma p2p que tenga un KYC muy completo para tranquilidad de las dos partes involucradas (comprador/vendedor). Es por eso que es muy importante el proceso de KYC, esto te permitirá comercializar con más tranquilidad sin olvidar nuestros filtros propios de seguridad.
- Para finalizar, ¿Cómo pueden los usuarios antiguos y nuevos del mercado P2P adaptarse a las cambiantes amenazas de seguridad, mantenerse protegidos a lo largo del tiempo y qué consejos les darías?
Algunos consejos adicionales serían los siguientes: Antes de realizar un comercio con algún usuario revisa su perfil, reputación, cuántos comercios ha realizado y la cantidad de comentarios positivos y negativos.
Ten precaución con los correos que recibes, revisa que vengan de una fuente oficial y no seas victima de un ataque de phishing, verifica todos los mensajes de correos electrónicos, redes sociales y aplicaciones de mensajería.
Implementa medidas de seguridad como el 2FA (segundo factor) está le añadirá una capa más de seguridad a tu plataforma.
Cuida tus datos: Nunca reveles información financiera, como datos de tus tarjetas
Para finalizar…
la seguridad en el mercado P2P de criptomonedas es un aspecto vital que los usuarios deben abordar con precaución y conocimiento. Esta entrevista con Fabian Delgado de Bitfinex nos ha proporcionado una visión valiosa sobre las estafas comunes, los riesgos asociados con las transacciones P2P y los errores que los usuarios deben evitar.
Agradecemos a Fabian por su tiempo y por aportarnos tan valiosa información acerca del mercado P2P.
