El intercambio de criptomonedas Binance ha anunciado que todos los usuarios deberán someterse a la verificación de Conozca a su cliente (KYC). En un anuncio en su sitio web, Binance explicó que esto fue para mejorar la protección del usuario y en respuesta a las mejoras en los estándares de cumplimiento global. Esto se aplica a los nuevos usuarios que crean cuentas y a los usuarios existentes que aún no han completado la verificación KYC.
Los usuarios existentes que solo completaron el “nivel básico” ahora tendrán que completar la verificación del “nivel intermedio”. Esto les permitirá acceder a servicios como depósitos, transacciones y retiros de criptomonedas. Estarán restringidos a solo poder retirar criptomonedas hasta que completen el KYC. Se espera que esto se implemente en fases para mantener una experiencia de usuario adecuada.
Changpeng Zhao, fundador y director ejecutivo de Binance, dijo:
“La protección del usuario es una parte integral de nuestro ADN y valores fundamentales. Nuestra visión es crear un ecosistema sostenible que sea seguro para todos los participantes. En los últimos cuatro años hemos sentado las bases invirtiendo fuertemente en seguridad y protección del usuario, apoyando a las fuerzas del orden de todo el mundo con investigaciones de alto perfil y ayudando a las víctimas de delitos cibernéticos a recuperar millones de dólares en fondos robados […] Nuestro objetivo es trabajar de forma más colaborativa con los responsables de la formulación de políticas para mejorar los estándares mundiales y desalentar a los malos actores”.
En la verificación de nivel básico, los usuarios deben proporcionar su nombre y fecha de nacimiento. El paso al nivel intermedio requerirá que tanto los usuarios nuevos como los existentes proporcionen los detalles del pasaporte y carguen una selfie para su verificación.
¿Decisión de Binance impulsada por presión regulatoria?
No está claro si la decisión de mejorar su seguridad es una respuesta directa a las recientes críticas generalizadas a sus políticas y medidas de seguridad. En las últimas semanas, los bancos de Malasia, Singapur, el Reino Unido, Italia, las Islas Caimán y Japón han citado la falta de cumplimiento de la política local de servicios financieros.
El 18 de agosto, el Banco Central de los Países Bajos (De Nederlandsche Bank o DNB) emitió una advertencia contra el intercambio de criptomonedas por operar en el país sin la licencia necesaria. Según el banco, Binance operaba fuera de la legislación contra el lavado de dinero (AML) o el financiamiento del terrorismo.
“Binance proporciona servicios de cifrado en los Países Bajos sin el registro legal requerido con DNB. Esto significa que Binance no cumple con la Ley contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo y está ofreciendo ilegalmente servicios para el intercambio entre monedas virtuales y fiduciarias y está ofreciendo ilegalmente billeteras de custodia. Esto puede aumentar el riesgo de que los clientes se involucren en el lavado de dinero o el financiamiento del terrorismo”.
Además del comunicado de prensa, Binance también tuiteó sobre los nuevos requisitos de verificación.
“Estamos anunciando estas medidas para redoblar los esfuerzos relacionados con Conozca a su cliente (KYC) y Anti-Lavado de dinero, que mejorarán aún más la protección del usuario y combatirán los delitos financieros”. agregó el intercambio.
