¿La Justicia congeló tu cuenta en un exchange? Por qué pasa y qué puedes hacer

Si un juez ordena congelar tu cuenta en un exchange, la plataforma la bloquea y el reclamo ya no se hace ante ella, sino ante el juzgado que dio la orden. Lo dice la propia Binance en su política de P2P: puede congelar una cuenta “a pedido escrito de una autoridad judicial”, y en ese caso el usuario debe contactar “a la autoridad judicial correspondiente, en lugar de la plataforma”. El tema volvió a la conversación en Argentina, donde un juez federal ordenó a Binance Latinoamérica congelar las cuentas y billeteras del empresario Ariel Vallejo, dueño de Sur Finanzas.

Te explicamos por qué se congela una cuenta, qué casos ha habido en la región y qué puedes hacer si te pasa.

El caso que lo puso en la mira

• La orden. El Juzgado Federal N.º 2 de Lomas de Zamora, a cargo del juez Tomás Rodríguez Ponte, ordenó a Binance Latinoamérica congelar las cuentas bancarias y billeteras virtuales de Vallejo, con prohibición de innovar, según CriptoNoticias (6 de octubre).
• La investigación. Se investiga un presunto lavado de dinero agravado, evasión fiscal y defraudación. Empezó con una denuncia de la agencia tributaria ARCA, que detectó movimientos por unos 818.000 millones de pesos en una billetera virtual del grupo.
• Más medidas. El juez también le prohibió a Vallejo prestar servicios financieros y comunicó la decisión a la Comisión Nacional de Valores (CNV).

Por qué un exchange puede congelar tu cuenta

Según la política de transacciones P2P de Binance, una cuenta puede quedar bloqueada en tres situaciones distintas:

• Una orden judicial. La plataforma “puede congelar una cuenta a pedido escrito de una autoridad judicial”. En ese caso, Binance indica que el usuario debe dirigirse al juzgado, no a la plataforma.
• Un pedido de las autoridades policiales. La plataforma puede desactivar funciones de la cuenta y de las cuentas asociadas.
• Una revisión contra el lavado de dinero. Si no cooperas con la verificación de origen de fondos, la plataforma puede congelar tu cuenta “y otras cuentas relacionadas”.

No es lo mismo un bloqueo por revisión interna, que se resuelve con la plataforma entregando documentos, que una medida de un juez, que solo se levanta en el proceso judicial.

Cuando el bloqueo alcanza a quien no tiene nada que ver

• Colombia, 2021. Binance bloqueó cuentas de usuarios colombianos por una orden ligada a una investigación de lavado de la FIOD, el servicio de investigación fiscal de Países Bajos. Según la abogada Paula Bermúdez, citada por CriptoNoticias en 2022, Binance no lo hizo “por decisión propia”, sino por una orden judicial que estaba obligada a acatar. Los afectados podían presentarse en el proceso, acreditar el origen lícito de sus criptomonedas y su falta de relación con los investigados, y pedir que se levantara la medida.
• Corea del Sur, 2018. Binance congeló unos US$860.000 en criptomonedas de una cuenta que recibió la mayor parte del dinero de una estafa contra un proyecto coreano, a pedido de la policía de ese país. Según Binance, los fondos fueron devueltos a la víctima.

Qué hacer si congelan tu cuenta

1. Averigua el motivo por el canal oficial. Abre un caso con el soporte del exchange desde la aplicación o la web oficial y pide por escrito si se trata de una revisión interna o de una orden de una autoridad, y cuál.
2. Si es una revisión interna, responde lo que te pidan: identificación y documentos que prueben el origen de los fondos, como extractos bancarios, facturas o el historial de tus operaciones.
3. Si es una orden judicial, el reclamo va al juzgado. Con un abogado puedes pedir acceso al expediente, presentarte en el proceso, demostrar el origen lícito de tus fondos y solicitar que se levante la medida sobre tu cuenta.
4. Guarda todo: correos con el soporte, capturas, comprobantes de depósitos y retiros, y el historial de operaciones P2P con los datos de cada contraparte.
5. Desconfía de los “desbloqueadores”. Nadie puede liberar una cuenta congelada por un juez a cambio de un pago. Es una variante de la estafa de la recuperación.

Cómo evitar que te pase en el P2P

En el P2P, el riesgo más común es recibir dinero de un tercero que lo obtuvo con una estafa. En la llamada “estafa triangular”, el estafador le pasa tus datos de pago a una víctima que cree estar comprando otra cosa: tú recibes el dinero, liberas las criptomonedas y quedas involucrado en una denuncia que no tiene nada que ver contigo. Para evitarlo:

• Exige que el nombre coincida. Las reglas de Binance P2P piden pagar desde una cuenta a nombre del mismo usuario registrado en la plataforma y prohíben los pagos de terceros. Si el nombre del pagador no coincide, no liberes y abre una apelación.
• No salgas de la plataforma. Mantén toda la comunicación de la operación dentro del chat del P2P, como recomienda Binance.
• Opera con plataformas reguladas en tu país, que deben aplicar controles de identidad a todas las partes. Revisa nuestra comparativa de qué es un exchange y cómo elegirlo.

¿Prefieres tener el control de tus criptomonedas? En una billetera propia nadie puede congelarlas por ti, pero tú eres responsable de protegerlas. Te explicamos qué es una billetera cripto y cómo usarla.

Preguntas frecuentes

¿Un exchange puede congelar mi cuenta sin orden judicial?

Sí, en ciertos casos. Sus condiciones le permiten restringir cuentas durante revisiones contra el lavado de dinero o ante pedidos de las autoridades. En esos casos, el reclamo empieza con el soporte de la plataforma.

¿A quién le reclamo si la orden es de un juez?

Al juzgado que la dictó. Binance indica que, en ese caso, el usuario debe contactar a la autoridad judicial correspondiente y no a la plataforma.

¿Puedo recuperar los fondos?

Depende del caso. Si no tienes relación con la investigación y puedes demostrar el origen lícito de tu dinero, puedes pedir en el proceso que se levante la medida. Consulta con un abogado de tu país.

Este artículo es informativo y no constituye asesoría legal. Para tu caso concreto, consulta con un abogado.

Fuentes: Binance, “Binance P2P User Transaction Policy” (consultada el 10 de octubre de 2026); Binance, blog de seguridad P2P (30 de agosto de 2024); CriptoNoticias, sobre Ariel Vallejo (6 de octubre de 2026), sobre el caso de Colombia (1 de abril de 2022) y sobre el caso de Corea del Sur (9 de abril de 2020); Retail Banker International vía Yahoo Finance, sobre la estafa triangular (15 de diciembre de 2025).