Las nuevas recomendaciones del GAFI hacen la vida más difícil para los intercambios de criptomonedas centralizados y esto podría allanar el camino para los intercambios descentralizados (DEX).
Los DEX se pueden beneficiar
De hecho, estas nuevas pautas, resultantes de la lucha contra el financiamiento ilícito de criminales, terroristas y naciones deshonestas, también contienen una nueva regulación de todos los recursos virtuales, con especial referencia a las criptomonedas. Estos son nuevos estándares vinculantes que deben aplicarse a los recursos virtuales de todos los países.
Estos estándares están dirigidos específicamente a los proveedores de servicios de activos virtuales, incluidos los proveedores de criptomonedas (como los intercambios) y las instituciones financieras tradicionales.
Bajo estas nuevas medidas, los proveedores de servicios de activos virtuales deberán implementar los mismos requisitos ALD / CFT que las instituciones financieras tradicionales, y deberán:
- Identifique quién está enviando los fondos y quién recibe esos fondos;
- Desarrollar procesos para compartir esta información con otros proveedores de bienes virtuales y agencias de cumplimiento de la ley;
- Conozca a sus clientes y realice la diligencia debida para asegurarse de que no participen en actividades ilegales;
- Desarrollar programas basados en el riesgo que tengan en cuenta los riesgos en su tipo particular de actividad.
La reacción de la comunidad criptográfica a esta decisión no fue particularmente positiva, tanto que el CEO de Binance CZ dijo en Twitter:
“Veo que se hacen muchas reglas que a primera vista parecen estar en contra de las criptomonedas, pero claramente son personas que no entienden las criptomonedas en absoluto, y por lo tanto no consideran los efectos secundarios, todo lo cual en realidad solo acelerará la adopción” .
A lo que se refiere CZ es el hecho de que los intercambios descentralizados ofrecen a los inversores y comerciantes una alternativa viable, sin posibilidad de aplicar o imponer KYC / AML.
De hecho, en un DEX real, no hay intermediarios sobre los cuales es posible imponer tales estándares, porque los intercambios se realizan directamente entre los usuarios, de una manera P2P. Es técnicamente imposible imponer procedimientos KYC o AML en dichos intercambios.
Además, los DEX permiten a los usuarios conservar la posesión total y exclusiva de sus claves privadas, a fin de limitar cualquier posible interferencia del gobierno: las recomendaciones recientes del GAFI contradicen la misma idea que subyace a las propias criptomonedas descentralizadas, lo que deja claro que estos reguladores no han logrado entender su operación real.
Preocupaciones regulatorias
El Banco de Pagos Internacionales (BIS) también publicó su informe anual para 2019, titulado “Gran tecnología en finanzas: oportunidades y riesgos”, en el que expresa su preocupación por la participación de grandes compañías de tecnología como Facebook en el sector financiero.
El BIS dice que estas compañías han desarrollado enormes bases de clientes y que tienen el potencial de convertirse en dominantes gracias a la gran cantidad de datos que logran adquirir.
Por lo tanto, establece que se necesitarán políticas específicas para un enfoque integral de la regulación financiera y la protección de la privacidad de los datos.
Si incluso los conglomerados financieros más grandes del mundo son el objetivo de las instituciones, los usuarios podrían ser empujados cada vez más hacia la descentralización, no controlados por nadie, soluciones imparables y sin restricciones.
