En una sentencia histórica, el Tribunal Superior de Justicia, el segundo tribunal superior de Brasil, dijo que los bancos tienen la autoridad de cerrar las cuentas relacionadas con la criptomoneda sin ninguna justificación.
El tribunal reivindicó su fallo al afirmar que la medida cumple con las regulaciones bancarias brasileñas.
La decisión se emitió al final de una demanda presentada por Mercado Bitcoin, uno de los Bitcoin [BTC] más grandes de Brasil, contra Itau Bank por el cierre abrupto de sus cuentas. El veredicto es visto por los abogados como un punto de referencia para futuros juicios relacionados con bancos e intercambios.
Itau había apoyado su lado al afirmar que las regulaciones contra el lavado de dinero y la identificación del cliente involucradas en la apertura de nuevas cuentas les otorgaban los derechos necesarios para cerrar cualquier cuenta bancaria. También citaron las normas del Consejo Monetario Nacional para fortalecer su punto.
Si se determina que una cuenta está involucrada o facilita alguna actividad ilegal, el banco puede, a su entera discreción, suspender la cuenta o no, incluso si las reclamaciones no están probadas.
Mercado Bitcoin, en un intento por ganar el caso, afirmó que tales decisiones eran perjudiciales para el libre mercado y los acusó de abusar de los poderes del mercado en el país.
Sin embargo, el tribunal estuvo de acuerdo en que Itaú estaba en claro, a menos que el demandante pudiera probar que el primero está rompiendo cualquier norma constitucional. El tribunal también agregó que incluso si probaran tal reclamo, entonces tendrán que apelar directamente ante el Tribunal Supremo.
En Brasil, Bitcoin y otras criptomonedas están relativamente libres de regulaciones. El Banco Central y el Consejo de Control de Actividades Financieras (COAF) no monitorean el comercio de fichas.
Aunque los bancos tienen un problema con esto, según los expertos, es poco probable que compitan con las criptomonedas. Pedro Henrique Pessanha Rocha, presidente de la Junta Brasileña de Abogados en el Distrito Federal (OAB-DF), dijo:
“Honestamente, no creo que los bancos tengan miedo de la competencia de las bolsas, incluso porque operan en diferentes áreas … tienen miedo del frágil control de cumplimiento en la prevención del lavado de dinero”.
Dado que las criptomonedas también se encuentran en el ámbito de la Ley de Lavado de Dinero, la única forma de que los intercambios de criptomonedas vivan en el medio ambiente es encontrar formas creativas de armonizar con la ley. Tiago Severo, secretario ejecutivo del comité bancario de la OAB-DF, comentó sobre el asunto recientemente. Él dijo:
“Toda la responsabilidad del banco … estamos en un contexto donde varias instituciones están reevaluando, reforzando los criterios para prevenir el lavado de dinero”.
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