Recientemente, el Oficial de Cumplimiento y Cumplimiento del Departamento del Tesoro de los EE. UU. – FinCEN , Kevin O’Connor, habló en una mesa redonda organizada por la Cámara de Comercio Digital con respecto a las regulaciones y leyes sobre criptografía.
Durante la discusión, O’Connor dijo que las empresas dedicadas a actividades realizadas a través de monedas virtuales convertibles estaban cubiertas por las reglas de transmisión de dinero de FinCEN . También afirmó que esto significa que están obligados a mantener un programa ALD diseñado para evitar que la empresa se utilice para el lavado de dinero o el financiamiento del terrorismo, al tiempo que impone requisitos de informes y mantenimiento de registros.
El oficial de FinCEN también llamó la atención sobre la nota interpretativa del GAFI a la recomendación 15, señalando que se parece mucho al marco de los Estados Unidos. Dijo que esto fue muy intencional y que su principal preocupación es con respecto al arbitraje jurisdiccional de los intercambios.
“[Aquí es] donde los intercambios intentan encontrar el camino de menor resistencia para establecer sus negocios, y luego potencialmente facilitan la actividad ilícita. Uno de nuestros objetivos en Tesorería y FinCEN ha sido desarrollar la capacidad de nuestros socios internacionales, ayudarlos a prepararse e imponer algún tipo de régimen regulatorio, para que tenga más consistencia en estos países y pueda impulsar actividades ilícitas al tener fuerte marco regulatorio en otros lugares “.
O’Connor también habló de cómo las compañías intentaban aplicar un cierto grado de arbitraje regulatorio al clasificarse de manera diferente para evitar ciertos requisitos regulatorios nacionales. Al mencionar la declaración que FinCEN había publicado junto con la SEC y la CFTC , dijo que no hay forma de aplicar un estándar regulatorio diferente para evitar la imposición de protocolos contra el lavado de dinero.
“Las agencias del gobierno de EE. UU. Hablan entre sí sobre esto todo el tiempo. Somos muy claros sobre nuestra posición y colaboramos antes de hacer algo y hacer declaraciones como esta. Puede ser clasificado como un valor, puede ser clasificado como una mercancía, su actividad puede ser la transmisión de dinero. Independientemente de dónde se encuentre en esas categorías, tendrá obligaciones ALD “.
O’Connor también mencionó que había una idea errónea al hablar sobre la asociación público / privada en este espacio. Afirmó que se han presentado decenas de miles de informes de actividades sospechosas, y que más de la mitad de ellos habían sido presentados por los propios intercambios.
“[Informan] diferentes indicadores, direcciones de billetera e indicadores cibernéticos variables que podemos usar para nuestras propias investigaciones o para proporcionar a las fuerzas del orden público para apoyar investigaciones como el caso Bienvenido al video”.
Durante la discusión, sostuvo que las criptomonedas mejoradas en el anonimato perjudican el rastreo en este espacio, citando cómo FinCEN , junto con la policía, multaron a BTC-e $ 110 millones de dólares por no tener controles apropiados de lavado de dinero para ofrecer características mejoradas por el anonimato .
“Nuestro mensaje para los intercambios que ofrecen este tipo de criptomonedas es que debe tener controles para mitigar los riesgos asociados con estas características mejoradas de anonimato. Los intercambios que ofrecen Monero no pueden responder la pregunta de quién es la persona en el otro extremo de esa transacción de Monero. Ese es un problema importante. Si no puede responder la pregunta, no puede decirme que esa persona no es Kim Jong-un o un actor norcoreano “.
