El 28 de septiembre de 2018, el Wall Street Journal publicó un informe que afirmaba que los criminales lavaron casi $90 millones de ingresos a través de intercambios de criptomonedas durante dos años. La pieza estaba dirigida principalmente a ShapeShift, un intercambio de criptomonedas a criptomonedas con sede en EE.UU., que facilita el intercambio sin identificar a los comerciantes.
En su respuesta, el Director Ejecutivo de ShapeShift, Erik Voorhees, proporcionó ejemplos convincentes de cómo el Diario consideró erróneamente las transacciones diarias como dudosas. También acusó a la publicación de “omitir información relevante” y de cooperar con el equipo de ShapeShift “bajo pretensiones”.
Si bien Voorhees defendió comprensiblemente su firma con hechos, nadie puede negar que los criminales usan criptomonedas como Bitcoin para lavar dinero. Por ejemplo, darknet Silk Road fue el primer caso de uso creíble de Bitcoin. En otro ejemplo, un joven negoció ilegalmente $750.000 a través de su servicio de intercambio de Bitcoin. En otra, una red de narcotraficantes en Europa lavó $ 9.1 millones a través de una empresa de comercio de criptomonedas con sede en Finlandia.
Sin embargo, los bancos demostraron que las actividades criminales basadas en Bitcoin eran cacahuetes frente a sus crímenes financieros masivos e inhumanos.
Crímenes financieros contrastantes
El 19 de septiembre de 2018, el banco más grande de Dinamarca, Danske Bank, confirmó que su sucursal de Estonia había canalizado ilegalmente $230 mil millones de Rusia a Europa. Eso fue 25.000 veces más de lo que ShapeShift supuestamente lavó. De hecho, eso fue más significativo que la capitalización de mercado combinada de las criptomonedas en ese momento.
Además, hubo una revelación impactante que relacionaba el crimen financiero de Danske con la muerte de un abogado ruso llamado Sergei Magnitsky. Como destacó la periodista de Forbes, Frances Coppola, Danske contribuyó a esconder el dinero malversado por el gobierno ruso liderado por Putin. Ese dinero también incluyó $230 millones en ingresos fiscales recaudados de Hermitage Capital Management.
Pero la olla volvió a llamar a hervir cuando el gobierno ruso acusó a Hermitage de evasión fiscal. El CEO Bill Browder intentó luchar contra los cargos con la ayuda de Magnitsky. Después de acercarse a ganar el caso en la corte, Magnitsky fue arrojado a la cárcel por Putin por algunos cargos inventados. Según informes no confirmados, el abogado murió dentro de la prisión en circunstancias sombrías.
Mientras tanto, según los informes de Danske Bank había ganado una comisión atractiva ayudando al gobierno ruso, según Forbes.
“Con suerte, aquellos que investigan la participación del Danske Bank en el lavado de dinero internacional se verán a través de este intento de un blanqueo”, escribió Coppola. “El recuerdo de Sergei Magnitsky exige que todos los responsables del fraude que le costó la vida sean llevados ante la justicia. Incluidos aquellos que voluntariamente hicieron la vista gorda”.
En comparación, ShapeShift supuestamente estaba facilitando las transferencias de criptomonedas para los estafadores de fondos ICO y piratas informáticos de Corea del Norte.
Los bancos lavan hasta $2 billones al año
Bloomberg creó recientemente una infografía interactiva que destaca las estafas financieras más importantes en la última década. En la cima Danske Bank, ademas la lista mencionó a JP Morgan Chase, City Group, ING, HSBC, Commerzbank, Deutsche Bank, Danske Bank, Standard Chartered, Commonwealth Bank of Australia, 1MDB y otros. La lista no tenía nada relacionado con las criptomonedas.
Money laundering transactions are still as high as $2 trillion a year https://t.co/QQ6lAKlUDL
— Bloomberg (@business) 3 de febrero de 2019
Bloomberg agregó que los bancos estaban lavando hasta $ 2billones cada año. La declaración fue un recordatorio de las estimaciones de las Naciones Unidas de que las transferencias de dinero sucio a través de la banca convencional oscilaron entre $800 mil millones y $2 billones. Otro informe de Europol (enlace de descarga aquí) había encontrado que la mayor parte del lavado de dinero se realizaba a través de efectivo, no de criptomonedas como Bitcoin.
Según la agencia de la UE, el dinero no deja un rastro como Bitcoin. Lo que hace que la moneda digital sea menos atractiva para los lavadores de dinero, a pesar de que siguen experimentando con alternativas centradas en la privacidad como Monero.
Las agencias policiales a lo largo de los años han capturado efectivamente a los delincuentes de Bitcoin. En junio de 2018, la Guardia Civil española y la Policía Federal de Austria recuperaron $5 millones en tokens de Bitcoin, IOTA y Lumens de vendedores de drogas en línea. La empresa forense Blockchain, como Blockchain Intelligence Group y Chainalysis, ayudó a las agencias a acabar con los infractores de impuestos criptográficos y los lavadores de dinero. Además, Chainaylsis afirmó que tenía información crucial sobre el 50% del total de las transacciones de Bitcoin.
En contraste, las agencias tuvieron menos éxito en la toma de dinero significativo, y la ONU dijo que solo el 1% de la riqueza criminal fue incautada / congelada para 2011.
