Estafa de alquileres turísticos en Málaga: 150.000 euros, 7 detenidos y blanqueo con criptomonedas

La Policía Nacional desarticuló en Málaga un grupo acusado de alquilar pisos turísticos por un día para volver a alquilarlos, como si fueran suyos, a personas que buscaban vivienda. Hay unas 20 víctimas y unos 150.000 euros estafados por ahora, con 7 detenidos y 3 investigados. Según la policía, el presunto cabecilla operaba desde Tailandia y el dinero de las fianzas terminaba convertido en criptomonedas en Benalmádena. Es una estafa inmobiliaria común, y muestra lo rápido que una fianza pagada por Bizum puede acabar fuera del sistema bancario.

Qué pasó

Según la información de la Policía Nacional recogida por EFE y Málaga Magazine, el grupo localizaba viviendas turísticas en portales de alquiler y en grupos de mensajería, las reservaba por un solo día y luego las ofrecía como alquiler de larga duración.

Las víctimas visitaban el piso creyendo que trataban con el dueño o con alguien autorizado. Pagaban por adelantado la reserva y la fianza «mediante Bizum o transferencias bancarias». Según 101TV, usaban «contratos de arrendamiento falsos». A veces el mismo piso se ofrecía a varias personas el mismo día.

La investigación empezó con varias denuncias en la Comisaría de Distrito Centro de Málaga, según Málaga Magazine. Los agentes localizaron las viviendas anunciadas y frustraron nuevas estafas cuando otros interesados llegaban a ver o reservar los pisos. Los 10 implicados están acusados de organización criminal, estafa y blanqueo de capitales. Según EFE, el caso lo lleva el Juzgado de Instrucción número 9 de Málaga. La policía no descarta que aparezcan más víctimas.

Cómo se repartían el trabajo

Según la policía, citada por EFE y 101TV:

• El presunto cabecilla, desde Tailandia, planificaba las operaciones, publicaba los anuncios, reclutaba colaboradores en España y usaba «infinidad» de líneas telefónicas para dificultar su localización.
• Un coordinador en España dirigía las tareas sobre el terreno, recogía el dinero, «trasladaba los fondos a Benalmádena (Málaga)» y entregaba las llaves a colaboradores y víctimas.
• Dos miembros de nivel inferior enseñaban los pisos como si fueran suyos y cobraban las reservas y las fianzas, sabiendo que no lo eran.
• Otro investigado recibía el efectivo en Benalmádena y lo convertía en criptoactivos.

Del Bizum a la cripto: cómo se movía el dinero

Con lo que describe la policía, el recorrido del dinero tenía estos pasos:

1. La víctima pagaba la reserva y la fianza por Bizum o transferencia.
2. El dinero pasaba por un entramado de cuentas bancarias.
3. El coordinador lo recogía y lo llevaba a Benalmádena.
4. Allí, otro miembro del grupo «recibía dinero en efectivo en Benalmádena para convertirlos en criptoactivos», según EFE.
5. El cabecilla, desde Tailandia, estaba «operando con criptomonedas para blanquear el capital obtenido en las estafas».

La policía no ha dicho cuánto de los 150.000 euros se convirtió en cripto, ni si el cambio se hizo con un cajero, un exchange o un cambista particular. Las víctimas no pagaron en cripto: la criptomoneda aparece al final, para mover el dinero.

La lectura de Criptoinforme: el paso del efectivo a la cripto es el punto que más interesa a los investigadores, porque ahí el dinero cambia de forma. En España, solo las empresas que figuran en los registros oficiales pueden ofrecer ese cambio como servicio; te explicamos cómo comprobar si un exchange está autorizado en España.

Señales de alarma al alquilar un piso

La nota policial no incluye consejos. Estas son recomendaciones de Criptoinforme a partir de cómo funcionaba este caso:

• Te piden reserva y fianza por adelantado, por Bizum o transferencia, antes de firmar un contrato que puedas verificar.
• Quien enseña el piso no acredita que es el dueño o que tiene permiso para alquilarlo. Pide la nota simple del Registro de la Propiedad y compara el nombre del titular.
• El piso aparece también en portales de alquiler turístico mientras te lo ofrecen como vivienda habitual.
• Todo se gestiona por mensajería, con números que cambian o con un interlocutor que nunca aparece.
• Coincides con otros interesados en el mismo piso el mismo día, o te meten prisa para pagar antes que ellos.
• El contrato no identifica bien al arrendador o no coincide con los datos del propietario.

Qué hacer si ya pagaste

1. Guarda todo: anuncios, mensajes, números de teléfono, justificantes del Bizum o la transferencia y el contrato.
2. Avisa a tu banco cuanto antes y pregunta si se puede intentar retener o recuperar el pago.
3. Denuncia en la Policía Nacional y aporta esas pruebas. En este caso, las denuncias fueron las que abrieron la investigación.

Si te ofrecen después «recuperar» el dinero a cambio de una comisión, desconfía: es otra estafa habitual. Otro caso reciente de fraude con cripto en España es el de la falsa plataforma DUTT que captaba víctimas por WhatsApp.

Qué falta saber

• Cuánto dinero se convirtió en criptomonedas y con qué servicio.
• Si el presunto cabecilla, que operaba desde Tailandia, está entre los detenidos: las fuentes no lo precisan.
• Si aparecen más víctimas y cuánto sube la cifra estafada.