Te pagan 100 euros por tu cuenta: así operaba la red de TikTok que cerró la Guardia Civil
100 euros por tu cuenta: la Guardia Civil cierra un perfil de TikTok que compraba cuentas para mover dinero de estafas. Qué te arriesgas y qué hacer.
Lo esencial
- La Guardia Civil cerró un perfil de TikTok que pagaba hasta 100 euros por abrir cuentas bancarias y entregar las claves y los códigos SMS.
- La operación «Black-Account» deja 2 detenidos y 1 investigado en Granada y Almería y 38.000 euros recuperados; las estafas cuyo dinero pasó por esas cuentas suman al menos 162 víctimas.
- Por esas cuentas pasaba dinero de estafas que se movía también por servicios de criptomonedas para borrar el rastro: la cripto se usó para blanquear.
- Si ya diste tus códigos, llama a tu banco para bloquear la cuenta, denuncia y, si necesitas ayuda, llama al 062 de la Guardia Civil.
La Guardia Civil cerró un perfil de TikTok que ofrecía hasta 100 euros a quien abriera una cuenta bancaria a su nombre y luego entregara el control. Es la operación «Black-Account», con 2 detenidos, entre ellos el administrador del perfil, y 1 investigado en Granada y Almería, al menos 162 víctimas y 38.000 euros recuperados, según Europa Press y EFE. Por esas cuentas pasaba dinero de estafas que después se movía también por servicios de criptomonedas para borrar el rastro. Si te ofrecen dinero por «prestar» tu cuenta, la Guardia Civil advierte que puedes acabar con responsabilidad penal.
Qué pasó en la operación «Black-Account»
La investigación la llevó el Equipo de Investigación Tecnológica (EDITE) de la Guardia Civil y empezó hace un año, con la denuncia de una víctima en Granada, según Europa Press. Los agentes siguieron el rastro del dinero hasta un perfil de TikTok que buscaba «mulas»: personas que abren cuentas a su nombre para que otros las usen.
Estas son las cifras que dio la Guardia Civil, recogidas por Europa Press, EFE y El Español:
| Dato | Cifra |
|---|---|
| Víctimas de las estafas cuyo dinero pasó por las cuentas | Al menos 162 |
| Detenidos (uno, el administrador del perfil) | 2 |
| Investigados | 1 |
| Dinero recuperado | 38.000 euros |
| Cuentas que acumuló una sola persona | 26, en 8 entidades |
| Dinero que pasó por una sola cuenta de una entidad digital | Unos 80.000 euros |
La investigación sigue abierta y la Guardia Civil no descarta nuevas detenciones, según Telecinco.
Cómo funcionaba la captación en TikTok
Según Europa Press, EFE y El Español, el esquema seguía estos pasos:
- El perfil publicaba vídeos que ofrecían hasta 100 euros por abrir cuentas bancarias.
- Quien se interesaba llamaba a un teléfono que aparecía en los comentarios.
- La persona captada abría la cuenta a su nombre y pasaba la verificación de identidad por vídeo, con su cara y su DNI.
- Después entregaba las claves y los códigos de seguridad que le llegaban por SMS. Desde ese momento, la cuenta seguía a su nombre, pero la controlaban otros.
- La red usaba esas cuentas para recibir, mover y ocultar dinero de estafas y otros ciberdelitos.
Dónde entra la cripto
No es una estafa cripto. Las criptomonedas fueron una de las vías del blanqueo: según Europa Press y EFE, el dinero se movía entre entidades financieras, plataformas de pago y servicios de criptomonedas «para dificultar su rastreo». No se ha informado cuánto dinero pasó a cripto ni por qué plataformas.
Es la tercera red con este patrón que sale a la luz esta semana en España. El 12 de noviembre, la Policía Nacional informó de 43 detenidos por SMS falsos de «antifraude» bancario, y el 13 de noviembre la Guardia Civil dio a conocer la operación «Inifa». Te contamos las dos en la nota sobre las redes que suplantaban a bancos y blanqueaban con criptomonedas. En los tres casos, el dinero de las víctimas pasó por cuentas de terceros y, en parte, por cripto.
Te ofrecen dinero por abrir una cuenta: qué te puede pasar y qué hacer si ya diste tus códigos
Qué te puede pasar
La cuenta está a tu nombre, así que el dinero de las víctimas llega a una cuenta tuya. La Guardia Civil advierte que ceder cuentas para mover dinero de origen ilícito puede tener consecuencias penales, según Telecinco y EFE.
El Código Penal castiga el blanqueo en su artículo 301: a quien «adquiera, posea, utilice, convierta, o transmita bienes, sabiendo que éstos tienen su origen en una actividad delictiva», con prisión de seis meses a seis años y multa. El mismo artículo prevé penas de seis meses a dos años si los hechos se cometen «por imprudencia grave». La estafa está en el artículo 248. Qué delito corresponde a cada persona lo decide un juez: en este caso no se han informado los delitos imputados.
Qué hacer si ya diste tus códigos
- Llama a tu banco por el teléfono de su web o de su aplicación oficial. Explica que otra persona tiene tus claves y pide que bloqueen la cuenta, las tarjetas y el acceso a la banca en línea.
- Denuncia en la Guardia Civil o en la Policía Nacional. Lleva capturas del vídeo, del perfil, del número de teléfono y de los mensajes, y cualquier justificante.
- Llama al 062, el teléfono de la Guardia Civil, si necesitas orientación o no sabes dónde denunciar.
- No abras más cuentas ni aceptes «devolver» o reenviar dinero que te llegue de desconocidos.
La regla de fondo la resume la Guardia Civil, en una recomendación recogida por Servimedia: «si parecen demasiado buenas para ser cierto y suena demasiado bien, probablemente esconde un fraude». Lo mismo vale para las ofertas de inversión por mensajería, como la de la falsa plataforma cripto DUTT que captaba por WhatsApp.
Qué falta saber
- La nota oficial de la Guardia Civil: no la encontramos en guardiacivil.es ni en interior.gob.es; las cifras salen de las agencias que la recogieron.
- Cuánto dinero pasó por servicios de criptomonedas y cuáles fueron.
- Qué delitos se imputan a los detenidos y al investigado, qué juzgado lleva el caso y cuándo fueron las detenciones.
- Si habrá más detenidos: la investigación sigue abierta.
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