Estafa de suplantación del banco: caen dos redes en dos días que blanqueaban el dinero con criptomonedas

La Guardia Civil detuvo a 2 personas e investiga a otras 9 por una red que, según los investigadores, llamaba haciéndose pasar por el banco y defraudó más de 140.000 euros. Es la operación «Inifa», conocida este 13 de noviembre, un día después de que la Policía Nacional anunciara 43 detenidos por otra red que suplantaba a los departamentos antifraude de los bancos. En los dos casos, el dinero se movió después por varias vías, entre ellas las criptomonedas, para borrar el rastro. No son estafas cripto: la cripto se usó para blanquear.

Qué pasó en la operación «Inifa»

La operación la llevaron agentes del Puesto Principal de Torrox-Algarrobo (Málaga), según la información de la Guardia Civil recogida por El Español y por Viva Sevilla, con Europa Press. Los implicados están en las provincias de Cádiz, Sevilla y Ciudad Real. La investigación esclareció nueve denuncias presentadas en distintos puntos de España.

El método, según esas fuentes: los presuntos estafadores llamaban como si fueran el banco, avisaban de supuestos cargos fraudulentos y, «con el pretexto de proteger su dinero», convencían a la víctima de hacer transferencias o de entregar sus claves de banca en línea.

Para ocultar el dinero usaban, según la Guardia Civil citada por Viva Sevilla, «una red de testaferros, cuentas interpuestas, criptomonedas y compras de productos de lujo». No se ha informado cuánto pasó a cripto. Se les atribuyen estafa continuada, pertenencia a organización criminal, blanqueo de capitales, falsedad documental y usurpación del estado civil. Las diligencias están en los juzgados de Chiclana de la Frontera y de Torrox.

La otra red: 43 detenidos y más de 1,14 millones de euros

El 12 de noviembre, la Policía Nacional informó de 43 detenidos y 95 investigados en total por una red que enviaba SMS masivos haciéndose pasar por los departamentos de seguridad o antifraude de los bancos, según El Diario de Madrid y Madrid Actual. Hay 130 víctimas identificadas, sobre todo mayores de 65 años, y más de 1,14 millones de euros defraudados en 134 hechos. Hubo registros en Madrid y Cádiz.

El mensaje avisaba de una transferencia sospechosa y daba un teléfono o una web para «resolverla». Después pedían mover el dinero a otras cuentas o ingresarlo en cajeros. En algunos casos convencían a la víctima de instalar una aplicación y acercar la tarjeta al móvil, lo que permitía usarla desde otro dispositivo. El dinero pasaba por «mulas» reclutadas en redes sociales y, según Escudo Digital, una parte del grupo lo convertía en criptomonedas en plataformas de intercambio como una de las últimas fases del blanqueo.

Cómo reconocer la llamada falsa

• Te meten prisa con un cargo o una transferencia «sospechosa» que tienes que frenar ya.
• Te piden mover tu dinero a una «cuenta segura» o ingresarlo en un cajero. La Policía lo resume así: «El banco nunca nos va a pedir una transferencia de este tipo».
• Te piden claves, códigos de verificación o instalar una aplicación, o acercar la tarjeta al móvil.
• El mensaje parece real. En el caso de los 43 detenidos, el SMS aparentaba venir del propio banco, según la Policía Nacional.

Qué hacer si recibiste la llamada o ya caíste

1. Cuelga y llama tú al banco por el teléfono de su web o de su aplicación oficial.
2. Si diste claves o hiciste transferencias, pide al banco que bloquee las cuentas y las tarjetas de inmediato.
3. Denuncia en la Policía Nacional o la Guardia Civil y guarda los SMS, el número que te llamó y los justificantes.
4. Reclama la devolución al banco por escrito. Te explicamos qué dice la justicia europea sobre la devolución del dinero en casos de phishing bancario.

Qué falta saber

• Cuánto dinero de cada red terminó convertido en criptomonedas y en qué plataformas.
• Cuántas víctimas hay en total en la operación «Inifa»: por ahora constan nueve denuncias.
• Qué bancos fueron suplantados: no se ha informado.