Estafa de recuperación en Vigo: una falsa «reguladora de MiCA» le quitó más de 190.000 euros a un jubilado

Un jubilado de 75 años de Vigo perdió más de 190.000 euros con una estafa de recuperación, según los diarios Atlántico y La Región. Una mujer que se presentó como «cripto reguladora de MICA» le dijo que el exchange Kraken le retenía 73.410 euros de una estafa anterior. Para «liberarlos», hizo 33 transferencias por 185.883 euros. Ni los supervisores ni Kraken piden pagos para devolver fondos.

Caso real: cómo fue la estafa, paso a paso

2022: la primera pérdida

Según Atlántico, el hombre ya había perdido 10.000 euros en 2022, en una cuenta de Estonia. Las estafas de recuperación se dirigen justamente a quien ya perdió dinero.

La llamada de la «reguladora de MiCA»

Una mujer lo llamó y se presentó como «cripto reguladora de MICA» y, según Atlántico, como autónoma para Deloitte. Le aseguró que Kraken le retenía 73.410 euros: sus 10.000 euros más intereses. Kraken y Deloitte no tienen relación con el caso; sus nombres se usaron como gancho. «Le di total credibilidad a esa llamada», contó la víctima a La Región.

Los cinco «gastos» para liberar el dinero

Para «recuperar» los fondos le pidieron pagar, según Atlántico:

• gastos de notaría;
• validación de identidad;
• trazabilidad;
• una póliza de seguro;
• una «multa de regularización».

33 transferencias y ocho cuentas

Hizo 33 transferencias por 185.883 euros. Con las comisiones, la pérdida supera los 190.000 euros. En una de sus cuentas también recibió una transferencia de 22.653 euros. «Los estafadores me estuvieron utilizando para blanquear dinero», dijo a Atlántico.

Según La Región, el dinero pasó por ocho cuentas en varios países, de Malta a Singapur y Kingstown (San Vicente y las Granadinas), y una parte acabó en empresas que lo convertían en criptomonedas. Para hacer frente a los pagos vendió el coche y otros bienes. «Me robaron los ahorros de toda una vida de trabajo», resumió a los dos diarios.

Los bancos y la investigación

Según la víctima, ningún banco le alertó. Cuando detectó la estafa, dos bancos se negaron a frenar los pagos y un tercero no respondió. Pedirá que se los impute como «colaboradores necesarios» por incumplir la normativa del Sepblac. Es su tesis: no hay ninguna decisión judicial al respecto. Si estás en una situación parecida, ten en cuenta que las transferencias que hace la propia víctima engañada no se tratan igual que las operaciones no autorizadas, como explicamos en qué dice el TJUE sobre la devolución inmediata del banco en casos de phishing.

Denunció en diciembre de 2025. Investiga el grupo de la UDEF de la Policía Nacional de Vigo, bajo la dirección de la plaza 1 de Instrucción del Tribunal de Instancia de Vigo, según Atlántico. La Región informa de que hay dos presuntas «mulas» identificadas e investigadas. No constan detenidos.

Por qué usan MiCA como gancho

MiCA es el reglamento europeo que regula los mercados de criptoactivos. No es un organismo ni tiene empleados que llamen a particulares: en España la CNMV supervisa a los proveedores de servicios de criptoactivos, y en la Unión Europea ESMA mantiene el registro de proveedores autorizados. La lectura de Criptoinforme: el estafador mezcla palabras que la víctima oye en las noticias (MiCA, un exchange conocido, una gran auditora) para dar apariencia oficial a cada cobro.

Cómo reconocer una estafa de recuperación

• Dice ser una autoridad. Según la ficha de las autoridades europeas de supervisión (ESMA, EBA y EIOPA), el estafador te contacta «afirmando ser una autoridad pública» y se ofrece a «recuperar el dinero que has perdido a cambio de una comisión». Y añade: «Suele ser otro intento de estafa».
• Te pide pagar para liberar fondos. Kraken avisa en su centro de ayuda de que nunca te pedirá «enviar un pago para liberar, desbloquear o «verificar» tus fondos» (traducción de Criptoinforme).
• Te llama sin que lo pidas. La OCU recordó el 20 de abril de 2026 que «ningún organismo público, despacho serio o entidad financiera contacta de forma proactiva con las víctimas».
• Los cobros se encadenan. Notaría, seguro, multa: cada pago abre la puerta al siguiente, como en el caso de Vigo.

Qué hacer si te llaman para devolverte dinero perdido

1. Corta la llamada. No discutas ni des explicaciones.
2. No pagues nada y no compartas datos. La OCU lo resume así: «no pagar nada, no facilitar datos personales ni bancarios».
3. Verifica por tu cuenta: consulta el registro de ESMA y la web de la CNMV, y contacta con el exchange solo desde su web o su app oficial.
4. No instales programas de acceso remoto como AnyDesk o TeamViewer: Kraken también incluye esa petición entre las que nunca hará.
5. Guarda los mensajes, números y justificantes de pago, y denuncia ante la Policía Nacional o la Guardia Civil.
6. Pide orientación gratuita en el 017, la línea de ayuda en ciberseguridad de INCIBE.
7. Si ya pagaste, avisa a tu banco de inmediato y pide que intente frenar o recuperar las transferencias.

En nuestra guía sobre las estafas de recuperación o «recovery room» tienes más señales de alerta y otros casos reales.

Qué falta saber

• No hay nota de la Policía Nacional ni del juzgado: el caso se conoce por la versión de la víctima publicada por Atlántico y La Región.
• Si la llamante usó el nombre de la CNMV o de ESMA. Las notas solo hablan de una «reguladora de MICA».
• Qué papel tuvieron las dos presuntas «mulas» investigadas y si la reclamación contra los bancos llega a prosperar.