Binance, el intercambio de criptomonedas más grande del mundo, enfrenta investigaciones por parte del Departamento de Justicia y la Comisión de Bolsa y Valores de los Estados Unidos (SEC), debido a la relación entre sus operaciones globales y su subsidiaria estadounidense, Binance.US, según un informe de WSJ.
Según el periódico, se sospecha que Binance intentó engañar a los reguladores estadounidenses con la creación de Binance.US, que afirma ser completamente independiente, pero de hecho está interconectado con la empresa matriz Binance.com.
Citando mensajes filtrados, entrevistas con ex empleados y documentos, el WSJ afirma que Binance y Binance.US están mucho más entrelazados de lo que afirman las empresas, mezclando equipos, finanzas y compartiendo una entidad afiliada que compraba y vendía criptomonedas.
Además, los reguladores de EE. UU. temen que Binance.US haya dado potencialmente acceso a Binance.com a los datos de los clientes de EE. UU.
¿Por qué Binance.us es un problema para Binance.com?
Desde 2019, Binance ha estado preocupado por la inminencia de una represión regulatoria en los EE. UU. y creó una estrategia para proteger Binance.com, la plataforma principal de la empresa, y neutralizar la amenaza de las autoridades.
La estrategia incluía la creación de Binance.US, una plataforma independiente que tendría licencia con la tecnología y la marca de Binance y cumpliría con las regulaciones de EE. UU., mientras que Binance.com no permitiría usuarios de EE. UU.
Sin embargo, según los mensajes y documentos de 2018 a 2020 analizados por The Wall Street Journal, las empresas están entrelazadas, con los desarrolladores de Binance en China actuando sobre el código de software que admite las billeteras digitales de los usuarios de Binance.US, posiblemente dando acceso a Binance.com a los datos de clientes de EE. UU.
Aquí es donde comienzan los problemas del intercambio de criptomonedas más grande del mundo, si los reguladores estadounidenses concluyen que Binance tiene el control absoluto sobre una empresa estadounidense, podrían obtener el poder para investigar todo el negocio de Binance, apuntando también al CEO de la empresa, Changpeng Zhao (CZ).
Según el WSJ, el Departamento de Justicia y la SEC han estado investigando la relación de Binance con Binance.US desde al menos 2020.
Mensajes que pueden dañar a Binance con los reguladores
Según los mensajes filtrados obtenidos por el WSJ, la relación de Binance con Binance.US salió a la luz cuando un empleado de Binance en China activó una operación en la plataforma estadounidense.
Ninj0r [Desarrollador de software en Binance]: “¿Por qué comenzaron las operaciones???? ¡¡¡Aún no es tiempo!!!…”
Changpeng Zhao (CEO de Binance) respondió: “Un tipo aquí en Shanghái”.
El momento del lanzamiento fue crucial ya que Binance se esforzaba por construir rápidamente Binance.US antes de que actuaran los reguladores estadounidenses.
La estrategia de crear una plataforma completamente separada en los EE. UU. ayudó a garantizar que pudiera continuar operando en otros mercados sin temor a que su negocio en los EE. UU. afectara al resto de la empresa.
Sin embargo, la investigación en curso del Departamento de Justicia y la SEC está examinando los mensajes para determinar si Binance y Binance.US están realmente separados. La combinación de personal, finanzas y tecnología puede indicar que las dos entidades no son tan independientes como dicen ser.
Según los mensajes, los desarrolladores en China conservaron roles clave en Binance.US al menos hasta mediados de 2021, cuando los contratos de los desarrolladores de Shanghái eran con Binance, no con la plataforma estadounidense.
Un portavoz de Binance respondió al documento que la relación de las dos empresas se “rige por acuerdos de licencia, incluso para la tecnología de Binance.
Binance.US dijo que los datos de los clientes de EE. UU. se almacenan en los EE. UU. y que ellos y Binance nunca mezclaron fondos o datos de usuarios.
La compañía también dijo que está trabajando para mejorar sus procesos de cumplimiento normativo y sus controles internos. Sin embargo, si las investigaciones en curso determinan que Binance no está operando dentro de las reglas, podría enfrentar multas significativas y dañar su reputación.
Esto podría conducir a una posible pérdida de confianza de los inversores y una disminución en los volúmenes de operaciones en su plataforma, lo que podría tener un impacto negativo significativo en su negocio.
Además, Binance también puede enfrentar posibles demandas de inversores que se han visto perjudicados por tales prácticas.
Binance y sus problemas con los reguladores
Recientemente, un regulador financiero de Texas dijo en un expediente judicial que Binance.US no tenía licencia para operar en el estado porque no proporcionó información financiera sobre su mayor accionista, CZ.
La compañía fue convocada el jueves pasado (12) para responder preguntas sobre sus actividades en una investigación iniciada por un grupo bipartidista de senadores estadounidenses, dijeron que Binance estaba “ocultando información financiera básica a sus clientes y al público”.
A principios de este mes, Binance admitió operar “fuera de la ley” y dijo que estaba listo para pagar su deuda con los EE. UU. Afirmó que no tenía controles adecuados durante sus primeros años, pero que ahora es una empresa diferente.
Por si fuera poco, a principios de febrero, el Departamento de Servicios Financieros de Nueva York ordenó a Paxos que dejara de emitir tokens Binance USD (BUSD), la moneda estable de Binance.
En medio de un aluvión de investigaciones regulatorias, Binance deberá trabajar en estrecha colaboración con las autoridades para garantizar que cumpla con todas las leyes y regulaciones aplicables en un mercado que los gobiernos de todo el mundo están reprimiendo cada vez más.
Por lo tanto, el estado legal de Binance es actualmente incierto y esto podría generar temores entre los inversores y otros jugadores en la industria de las criptomonedas.
Binance ha sido un pilar del mercado de criptomonedas desde sus inicios, y su caída o cierre podría tener un impacto significativo en la industria en su conjunto.
